Restructurarea operatiunilor BCR a dus la reducerea pierderilor pe primul trimestru din 2013, cea mai mare banca locala dupa active afisand un rezultat pe rosu, cu 2,8 milioane euro pierdere. La acest lucru au contribuit pe de o parte reducerea puternica a costurilor -circa 60 de unitati bancare vor fi inchise de BCR pana in 2014, iar circa 1600 de oameni vor fi disponibilizati- , dar pe de alta parte banca se vede pusa in fata unei rate a imprumuturilor neperformante de 28,2% (media pe total sistem bancar fiind la 18,2%), ceea ce antreneaza provizioane pe masura.

Intr-o discutie avuta cu cativa reprezentanti ai media, Tomas Spurny, CEO al BCR era de parere ca revenirea economiei romanesti s-ar putea intampla abia din 2014. "Sistemul bancar va inregistra si el o evolutie. Dar nu va fi o crestere de doua cifre, Retailul ar putea creste cu 3,5-5% in vreme ce sectorul corporate cu pana la 9%. Incepand din 2014, insa", puncteaza Spurny. Din momentul in care decelerarea activitatii se opreste si pana in momentul revenirii la conditiile de dinaintea contractiei economice e nevoie sa treaca circa 5 ani, mai spunea CEO-ul BCR.

Potrivit acestuia, 2013 va fi cel mai greu an din punct de vedere al creditelor neperformante. Multe companii din mai multe industrii se vor confrunta cu dificultati care le vor face greu bancabile.

  • Rezultatul operational in trimestrul 1 2013 a coborat la 595,2 milioane RON (135,7 milioane EUR), in scadere cu 2,4% fata de 610,0 milioane RON (EUR 140,1 milioane EUR) in Trimestrul 1 2012 .
  • Venitul operational in Trimestrul 1 2013 a scazut cu 5,0%, pana la 977,9 milioane RON (222,9 milioane EUR), fata de 1.028,9 milioane RON (236,4 milioane EUR) in Trimestrul 1 2012 .

Executivul BCR a mai adaugat ca modelul de business al bancii s-a schimbat, iar sustenabilitatea businessului bancar dezvoltat de BCR presupune o reducere a costurilor cu 250 de milioane lei in urmatorii doi ani. "Poate ca ar exista si alte solutii inafara inchiderii de unitati si de concedieri, dar noi am ajuns la concluzia ca acum si aici aceasta este calea care trebuie urmata", explica Spurny, care mai precizeaza ca orice strategie ar urma, trebuie sa aiba in minte ideea de sustenabilitate. Unde nu exista sustenabilitate, apar bulele speculative. Iar eu nu sunt in businessul cu bule ci in banking, mai spune Spurny.

"Imbunatatirea performantei subsidiarei din Romania este cu adevarat remarcabila. In contextul in care situatia pietei ramane in continuare dificila, masurile de restructurare au generat primele efecte pozitive: profitul operational a ramas stabil fata de anul precedent, costurile de risc au scazut semnificativ si rezultatul net a fost aproape de a atinge nivelul de profitabilitate", a adaugat Andreas Treichl, CEO Erste Group Bank AG la prezentarea rezultatelor la nivel de grup, in Viena.

  • Cheltuielile operationale in cuantum de 382,7 milioane RON (87,2 milioane EUR) in Trimestrul 1 2013 au scazut cu 8,6% fata de 418,9 milioane RON (96,2 milioane EUR) in Trimestrul 1 2012. Raportul cost-venit s-a imbunatatit pana la valoarea de 39,1% fata de 40,7% in Trimestrul 1 2012.
  • Costul net cu provizioanele de risc aferente creditelor a scazut in mod semnificativ, in Trimestrul 1 2013, cu 38,3%, pana la valoarea de 575,7 milioane RON (131,2 milioane EUR), de la 933,7 milioane RON  (214,5 milioane EUR) in Trimestrul 1 2012. Rata de acoperire a creditelor neperformante de 58,0% in Trimestrul 1 2013, era semnificativ superioara valorii de 53,1% inregistrata in Trimestrul 1 2012.
  • Pierderea neta s-a diminuat la 12,1 milioane RON (2,8 milioane EUR) in comparatie cu 307,8 milioane RON (70,7 milioane EUR) in Trimestrul 1 2012.
  • BCR  ramane de lider de piata in functie de active, in pofida unei reduceri a activelor totale cu 3,7%, pana la 70.587,7 milioane RON (15.972,6 milioane EUR) la 31 martie 2013, fata de 73.287,6 milioane RON (16.489,5 milioane EUR) la 31 decembrie 2012.

"Suntem prima banca de pe piata, care s-a angajat intr-un parcurs de redresare de asemenea anvergura. Eforturile noastre pun in evidenta semne incurajatoare ca ne aflam pe drumul cel bun pentru a pozitiona BCR in vederea cresterii economice viitoare. Desi redresarea economica este inca lenta, cu impact asupra afacerii noastre, in 2013 Romania va inregistra una dintre ratele de crestere superioare din regiune. Ne asteptam sa beneficiem de aceasta revenire, luand in considerare, de asemenea, baza noastra puternica de capital si finantare", a declarat Tomas Spurny, CEO al BCR.

  • Volumul agregat al creditelor acordate clientilor (inainte de provizionare, IFRS) a scazut cu 2,9% pana la 51.713,5 milioane RON (11.701,7 milioane EUR), fata de 53.243,0 milioane RON (11,979,5 milioane EUR) la 31 decembrie 2012, activitatea noua de creditare fiind afectata de cererea slaba. Banca intentioneaza sa se concentreze asupra creditarii in lei, astfel incat sa inverseze combinatia de valute in cadrul portofoliului de credite pe termen mediu si lung si sa-si foloseasca din plin capacitatea puternica de autofinantare in lei.
  • Sumele datorate clientilor au ramas in cea mai mare parte stabile la 37.424,1 milioane RON (8.468,3 milioane EUR) la sfarsitul lunii martie 2013, -1,2 % fata de, 37.875,1 milioane RON (8.521,8 milioane EUR) la 31 decembrie 2012.
  • Depozitele clientilor raman principala sursa de finantare a BCR, in timp ce banca are sprijinul sustinut al bancii-mama, precum si surse diversificate de finantare prin emisiunea de obligatiuni in cadrul programului MTN si linii de finantare din programe ale Institutiilor Financiare Internationale.

Reamintim ca cele 40 de banci de pe piata locala au cumulat anul trecut o pierdere neta de circa 2,1miliarde de lei (476 mil. euro), in crestere de aproape trei ori fata de rezultatul negativ inregistrat in 2011. Este cea mai mare pierdere inregistrata de sistemul bancar de la inceputul crizei, aceasta fiind consecinta exploziei creditelor neperformante care au ajuns la o pondere de peste 18% la sfarsitul lui 2012.

In aceste conditii, sistemul a incheiat anul trecut cu o rentabilitate negativa a capitalului de 5,4%. In 2011 pierderile au insumat 777 mil. lei, iar in 2010 circa 516 mil. lei.