Danescu, ARB: Conversia creditelor in valuta la curs istoric este, fata de darea in plata, ca un tsunami fata de un val inalt de 3 metri

de Dan Popa     HotNews.ro
Marţi, 4 octombrie 2016, 13:48 Economie | Finanţe & Bănci

Imagine de la conferinta ARB de marti
Foto: Hotnews
Conversia creditelor in valuta la curs istoric, care se va discuta marti in comisiile de specialitate din Senat, va avea efectul unui tsunami, comparativ cu efectul unui val de 3 metri pe care l-a generat darea in plata, a declarat marti Florin Danescu, presedintele executiv al Asociatiei Romane a Bancilor (ARB). "Darea in plata inca nu si-a epuizat efectele. Aceste efecte exista, ele sunt intr-o dinamica continua si nu putem contura efectul definitiv. Daca darea in plata am compara-o cu un val de 3 metri inaltime, conversia creditelor reprezinta un tsunami", a spus marti seful Asociatiei Romane a Bancilor, Florin Danescu.

"Fiecare dintre noi isi calculeaza o cifra pentru banca pe care o conduce, luand in calcul cele mai defavorabile scenarii pe care le putem analiza, si la franci si la euro, si cu un curs istoric, si cu discount, cu ceea ce ar putea sa fie in situatia cea mai defavorabila. Si de multe ori ne uitam si ne dam seama ca genul acesta de impact poate sa fie la un nivel pe care noi sa nu il mai putem repara", a explicat marti presedintele ARB, Sergiu Oprescu.

"Legea privind conversia este tot un risc de piata care s-ar putea materializa. Ai buffere de capital care sa absoarba acest gen de socuri si sa acoperi pierderile? Este interesat actionarul strain sa mai investeasca, ne-avand profit? Raspunsul este simplu!", spune si Catalin Pirvu, CEO al Piraeus Bank.

La randul sau, presedintele executiv al ARB, Florin Danescu, a declarat ca nu bancherii, ci initiatorii legii privind conversia creditelor ar trebui sa prezinte un studiu de impact.

Cifrele arata ca, cei care au luat un credit de 60.000 de euro echivalent (credit luat atat in euro, leu si chf) , intre 2006-2015, debitorii in lei au platit din 2006 pana in 2015 cu 7% mai mult decat cei care s-au indatorat in franci.

Pe partea de creditare in moneda europeana, imprumutul ipotecar acordat pe 30 de ani afisa rate rambursate la finele anului 2015 mai mari cu 8% decat cel in lei, adica un volum de 178.000 de lei.

Directorul Directiei Stabilitate Financiara din cadrul Bancii Nationale a Romaniei (BNR), Eugen Radulescu, a declarat recent ca impactul conversiei creditelor in franci elvetieni la cursul istoric va fi de 2,4 miliarde de lei.

"In cazul in care s-ar realiza aceasta conversie la cursul istoric costurile pe care vor trebui sa le suporte bancile din diferenta de curs valutar este de 2,4 miliarde de lei. Aceasta se va transpune intr-o scadere medie de 1,8 puncte a solvabilitatii sistemului bancar, ceea ce inca pare sa fie suportabila. Atata doar ca avem doua banci care vor ajunge cu indicatorul de solvabilitate sub nivelul care le permite continuarea functionarii, iar alte patru banci cu indicatorii de solvabilitate sub nivelul prudential recomandat in momentul de fata", a precizat Eugen Radulescu.

Tot marti, un raport al ING transmis clientilor arata ca "O asemenea initiativa (conversia la curs istoric-n.n.) are potentialul sa genereze un interes de cumparare semnificativ pentru EUR/RON si ar putea duce si la rate mai mari in piata monetara.


Citeste mai multe despre   









4118 vizualizari
  • -2 (18 voturi)    
    Asa deci (Marţi, 4 octombrie 2016, 14:05)

    luavardna [utilizator]

    Deci legea darii in plata, care a fost considerata de bancheri drept cea mai mare catastrofa de la Cernobil incoace si care trebuia sa genereze risc sistemic sever si falimente in randul bancilor s-a dovedit a fi doar un val de 3 metri, asa cum rezulta din spusele bancherului Danescu.

    Realitatea cred ca e alta: LDP n-a fost decat un fâs !

    De ce v-am crede atunci, domnule Danescu, atunci cand vorbiti despre legea conversiei ca despre un tsunami?! Chiar nu va dati seama ca nu mai prezentati niciun fel de credibilitate si incredere din partea opiniei publice??
    • +3 (15 voturi)    
      pai era previzibil (Marţi, 4 octombrie 2016, 14:29)

      bogdan1477 [utilizator] i-a raspuns lui luavardna

      Legea darii in plata presupune ca in 2016 sa fii cu ratele la zi. Iar cine a platit 8-10 ani la credit si a mai si renovat, mobilat, etc, nu prea are motiv sa dea in plata, ca nu-i iese nimic. Basca ca nu mai pupa credite in viata asta. Legea darii in plata a fost facuta pentru smecherii cu scari de bloc luate pe persoana fizica, care nu mai aveau chef sa plateasca.

      Iar imbecilitatea asta cu creditul in franci convertit in lei si cu dobanda de franci e atit de gogonata, incit orice banca va putea chema in judecata Romania pentru rele practici si cere despagubiri. Plus ca dupa aia se vor ridica si aia cu credite in euro si vor cere si ei conversia creditului in lei la cursul initial, ca si euro era 3.2-3.5 pe vremea aia. Si sa vezi dupa aia balamuc...
      • -2 (10 voturi)    
        hm (Marţi, 4 octombrie 2016, 14:46)

        Xorciser [utilizator] i-a raspuns lui bogdan1477

        Nu stiu daca e chiar o imbecilitate, pentru ca bancile au convertit de mult francii elvetieni in euro sau lei. Practic acum trebuie sa dea inapoi niste profituri.
        • +2 (4 voturi)    
          de unde stii? (Marţi, 4 octombrie 2016, 17:39)

          bogdan1477 [utilizator] i-a raspuns lui Xorciser

          Cind francul era 2 lei sigur nu au convertit nimic, pentru ca nu avea sens sa convertesti dintr-o moneda mai sigura CHF intr-una mai nesigura, EUR. Nu mai spun de lei... Cum sa dai credite in chf cu 3% dobanda si dupa aia sa le convertesti in lei cu 9% inflatie...
          Dupa aia, iar... nush cind le puteau converti. Iar daca le-au convertit a fost riscul lor. Daca se ducea francul si mai jos pierdeau ei, nu imputau diferenta de pret clientului. Eu nu inteleg atitudinea asta de socialism stiintific cu profitul. Daca au convertit o moneda in alta asta e treaba lor, atit timp cit nu suporti tu riscul aferent.
      • -1 (5 voturi)    
        Fi sigur, (Marţi, 4 octombrie 2016, 16:21)

        icsulescu99 [utilizator] i-a raspuns lui bogdan1477

        ca tu impreuna cu colegii tai care ati dat credite pentru a castiga bonusuri grase i-ati fabricat pe smecherii de care vorbesti, numai cu voia si complicitatea voastra au ajuns aici, asa ca ciocu mic.
        • +1 (5 voturi)    
          plina tara de cetateni demni de rusia (Marţi, 4 octombrie 2016, 17:44)

          bogdan1477 [utilizator] i-a raspuns lui icsulescu99

          1. Oricit de incredibil ti se pare, nu toti cei care nu-s de acord cu timpenii gen DIP sau conversie la cursul istoric, mai sunt si persoane din astea vindute imperialismului putred (ca si doctrina).

          2. Da' sa zicem ca-s din banci si am fabricat smecherii care au cumparat scari de bloc. Ti se pare moral ca acu sa vina statul si sa schimbe regulile jocului din pix? Nu-ti suna a comportament de tara iresponsabila, cu care ar trebui lucrat doar cu banii dati dinainte, ca la cur..ve? Ca sa fie siguri ca un contract semnat nu se modifica dupa bunul plac al romanului mindru ca e roman?

          Si dupa ce aplaudati toate timpeniile astea va veti mira de ce sunteti priviti prin vest ca niste maimutse abia coborite din copac....
          • +1 (1 vot)    
            da' a fost moral cand statul (Marţi, 4 octombrie 2016, 18:41)

            kkciosuldelahamangia [utilizator] i-a raspuns lui bogdan1477

            a luat un credit de vreo 20 de miliarde la inceputul crizei pt. a ajuta bancile ? ca sa fie siguri ca un contract semnat nu se modifica dupa bunul plac al bancilor ?
            are Romania o lege a falimentului personal ? nu ! si atunci despre ce economie de piata vorbim in Romania ?
            • 0 (2 voturi)    
              Propaganda antena3 (Marţi, 4 octombrie 2016, 19:43)

              bogdan1477 [utilizator] i-a raspuns lui kkciosuldelahamangia

              inca mai vii cu baliverne din astea? Imprumutul ala s-a dus jumatate direct la guvern ca sa finanteze defictul bugetar generat de Tariceanu cu dublarile lui de salarii din 2007-2008, iar jumate la BNR ca sa dea inapoi bancilor jumagte din banii pe care acestea ii tineau in rezerva BNR sub forma de rezerve minime obligatorii, pentru ca la ruindul lor bancile sa aiba bani sa imprumute guvernul pentru cealalta jumatate de deficit bugetar. in 2009-2011 am avut fix undeva la 20 mld deficitul bugetar. Asha ca... din fericire, la noi statul n-a bagat nici un ban in salvarea bancilor, pentru ca n-a fost nevoie.
          • 0 (0 voturi)    
            Tu esti incredibil de aerian. (Miercuri, 5 octombrie 2016, 9:13)

            icsulescu99 [utilizator] i-a raspuns lui bogdan1477

            Mai copile, tu vrei ca statul sa va apere impotriva smecherilor pe care i-ati creat voi? Esti de rasul curcilor sa zici ca statul este iresponsabil ca tu te-ai aliat cu interlopii pentru a face bani, stiai de atunci ca acele contracte sunt putrede.
            Ca sa-ti fie clar, bancile sunt amendate si urmarite penal peste tot in lume pentru inselarea clientilor, vezi cazul recent Deutsche Bank, deci nu veni sa-mi spui de sociaism si imperialisme de doi bani, esti doar un frustrat prins la furat.
            • +1 (1 vot)    
              tu chiar nu poti unrmari un fir logic?!? (Miercuri, 5 octombrie 2016, 12:08)

              bogdan1477 [utilizator] i-a raspuns lui icsulescu99

              Statul tre sa faca legi si sa se asigure ca sunt respectate. Acelasi stat NU TREBUIE sa faca legi aplicabile retroactiv care sa modifice intelegeri intre entitati private pe perioada determinata. Nu pricep de ce neuronul tau nu reuseste sa intelaga asemenea afirmatii de bun simt. In toata lumea privata, legile nu se aplica retroactiv E una din regulile de baza ale capitalismului.

              Cit despre incalcarea legilor, daca o banca a incalcat legea existenta la momentul consumarii faptei, e de datoria statului sa o sanctioneze. Da' nu vad care e legatura intre convertirea creditelor in franci si incalcarea legii.

              Cit despre aberatiile tale cu interlopii. Banca a semnat un contract cu "interlopul" cum ca daca nu plateste ii executa garantia si dupa aia il executa de alte bunuri si vennituri, in conditiile respectarii legii, pina isi recupreaza toata datoria. Si vine statul la jumatea contractului si da o lege cum ca banca nu mai are voie sa ceara alti bani decit garantia. Tie asta nu ti se pare ca incalca legile bunului simt? Prob abil ca nu, ca tu esti din aia pentru care contractul semnat e valabil atit timp cit iti e convenabil. Cum nu mai e favorabil, ceilalti devin hoti, interlopi, smenari si alte alea.
              • 0 (0 voturi)    
                Daca parlamentul nostru (Vineri, 7 octombrie 2016, 10:55)

                icsulescu99 [utilizator] i-a raspuns lui bogdan1477

                ar munci, cu siguranta ar fi mai multe legi clare si corecte astfel incat sa nu se ajungea la situatia de azi. Faptul ca totusi incep sa mai apara legi care sa imbunatateasca si sa corecteze situatia de fapt este imbucurator.
                Referitor la calitatile tale de baiat destept se pare ca nu poti sa vezi mai departe de faptul ca cei care tin cu bancile sunt capitalisti adevarati si cei care sunt pentru echitate si corectitudine sunt comunisti, asta este, nu poti mai mult.
                Legea nu este retroactiva, ea se aplica unor contracte in derulare, nu ma astept sa intelegi ca este o adaptare a contractelor la lege, ceea ce permite conform legilor noastre in vigoare.
                Referitor la interlopii, este o vorba: CINE SE ASEAMANA, SE ADUNA, nu sunteti altceva decat niste interlopi, atata timp cat nu respectati legile.
    • -6 (10 voturi)    
      Un fâs? (Marţi, 4 octombrie 2016, 14:47)

      Ochii_pe_voi [utilizator] i-a raspuns lui luavardna

      Nu chiar un fâs pentru miile de tineri care nu au mai putut obține credite datorită avansurilor majorate. Fâs a fost pentru clientela imobiliară pe care mafia din Parlament a sevit-o prompt. Dar nu va fi fâs când Ro va trebui să plătească daune serioase băncilor pentru aplicarea retroactiva a legii.
      • 0 (6 voturi)    
        Saracii tineri (Marţi, 4 octombrie 2016, 15:00)

        luavardna [utilizator] i-a raspuns lui Ochii_pe_voi

        Serios?! Manipularea referitoare la "tinerii care nu mai pot obtine credite" a fost demontata, prietene.

        Soldul creditelor (imobiliare si de consum) a crescut, iar majoritatea bancilor au redus avansurile crescute artificial, asa ca santajul a fost demontat.

        Cu idei de astea n-o sa convingeti niciodata pe nimeni. De fapt esecul strategiei de comunicare si aparare a intereselor bancilor s-a vazut: legea darii in plata a fost promulgata, iar acum urmeaza legea conversiei.
        • +1 (5 voturi)    
          care banci au redus avansurile? (Marţi, 4 octombrie 2016, 17:46)

          bogdan1477 [utilizator] i-a raspuns lui luavardna

          Ai fost sa iei un credit in ultima vreme? Sau stii pe cineva care-a fost? Da' nu de ala pe repede inainte, ci din ala imobiliar. Vei avea surpriza ca scaderea de avans e de fapt compensata de evaluarea mai proasta a imobilului, astfel incit in final tot 35% iti cere ca avans.
          • +2 (2 voturi)    
            Citeste si te minuneaza (Miercuri, 5 octombrie 2016, 9:16)

            icsulescu99 [utilizator] i-a raspuns lui bogdan1477

            BCR, cea mai mare bancă locală, a redus avansul minim de la 35% la 25% doar pentru imobilele ipotecate din 20 de oraşe mari ale României, precum Bucureşti, Cluj-Napoca, Timişoara, Iaşi sau Constanţa.

            Piraeus Bank a taiat avansul la creditele ipotecare la 20%.
            • 0 (2 voturi)    
              sigur (Miercuri, 5 octombrie 2016, 12:13)

              bogdan1477 [utilizator] i-a raspuns lui icsulescu99

              Da' ia mergi tu si cere un credit si vezi la cit iti evalueaza imobilul. Fix asta zic si eu mai sus, ca au redus pe hirtie avansul, dar au si instruit evaluatorii sa nu treaca cu evaluarea de 80% din pretul pietei. Si in final, un apartament de 50.000 de euro, va fi evaluat la 40.000, din care banca iti va da 80% din bani, adica 32.000 de euro. Astfel incit tu va trebui sa scoti din buzunar tot un avans de 35% ca sa cumperi apartamentul.
              • +1 (1 vot)    
                Adica bancile mint, (Vineri, 7 octombrie 2016, 11:20)

                icsulescu99 [utilizator] i-a raspuns lui bogdan1477

                inseala, induc in eroare, chiar nu se poate asa ceva, nu-mi vine sa cred.
                In mod normal evaluarea ar trebui sa fie facuta fara ca banca sa aiba vreo influenta asupra evaluatorului, dar din ceea ce spui tu, evaluatorul se pare ca este la mana bancii, adica faci cum iti zic eu sau nu mai colaboram, asta suna a santaj. Evaluarile inseamna mai mult decat pretul pietei, mai este pretul de constructie...
                Daca evaluatorii erau/ar fi lasati in pace sa-si faca treaba cat mai corect nu se mai ajungea la bula imobiliara, dar bancile ce au facut, au constrans in trecut evaluatorii sa evalueze imobilele la preturi cat mai mari, pentru a putea vinde credite mari, lua comisioane grase si in timp pentru a avea un profit cat mai mare.
                Vezi ca daca incerci sa gandesti corect o sa ajungi in comunismul celor care dorim corectitudine.
                PS Sunt convins ca a fost o scapare din partea ta, deci nu trebuie sa-ti faci griji, slugarnicia ta fata de banci ai demonstrat-o pana acuma cu prisosinta.
              • 0 (0 voturi)    
                Explica pana la capat Bogdanele... (Marţi, 18 octombrie 2016, 17:08)

                Ciobanasul_Mioritic [utilizator] i-a raspuns lui bogdan1477

                si spune de ce evaluarile sunt facute in jos. Nu are cumva legatura si cu Prima Casa unde statul acopera 50% din credit, ca sa preia din riscul pentru un astfel de credit ipotecar umflat artificial?

                Unde ar fi fost preturile normale daca nu era Prima Casa? Ai ghicit: la jumatate fata de cat sunt acum. De ce? Pentru ca bancile nu ar mai fi dat dupa 2009 credite de 60.000 Euro pentru niste vechituri de 50 de ani.

                Deci evaluarea bancii in jos s-a facut inca de la inventarea Prima casa de catre Boc, Isarescu si prietenii tai bancheri care s-au strans la o masa si au zis "fratilor, ca sa nu ajunga preturile acolo unde este firesc pentru niste apartamente comuniste vechi de aproape 50 de ani si ca sa dati credite aiurea in continuare, hai sa va ajutam cu bani publici pentru jumatate din risc/credit. Ca na, banii publici sunt ai tuturor, dar profiturile sunt ale voastre".

                De ce crezi ca evaluarile bancilor sunt in jos acum la 80%? Pentru ca abia acum incep sa recunoasca realitatea bancutele care au dat credite pe ochi frumosi.

                In concluzie, 32.000 euro din exemplul tau este valoarea reala a acelui apartament, nu 50-60.000 euro cat viseaza unii.
            • 0 (0 voturi)    
              pe afara este vopsit gardul (Miercuri, 5 octombrie 2016, 12:40)

              ..13 [utilizator] i-a raspuns lui icsulescu99

              si in interior este leopardul.

              Numai sa incerci sa iei un credit si o sa ai placerea de a trai pe pielea ta aventura numita creditul si banca.

              Spor!

              P.S. Sfatul meu pentru tineri este sa se dea bine pe langa parinti/matuse/unchi/bunici ca sa pupe si ei o casa cu care sa isi inceapa mare aventura in viata. Casa este o piatra importanta in constructia unei vieti personale stabile si fericite. Masina, fetita/baiatul vin dupe...
      • +1 (3 voturi)    
        Stiati ca, (Marţi, 4 octombrie 2016, 15:17)

        icsulescu99 [utilizator] i-a raspuns lui Ochii_pe_voi

        tineri din toata lumea nu mai pot lua credite din cauza legii darii in plata.
        Cand ai dat credite sa-i tepuiesti pe oameni numa ca sa iei tu bonus, nu te-ai gandit la reversul medaliei.
        • +2 (2 voturi)    
          Stiati ca, (Marţi, 4 octombrie 2016, 16:13)

          Mirobo [utilizator] i-a raspuns lui icsulescu99

          se fac rate DIRECT la dezvoltator?
          Da, fara comisioane.
          • 0 (0 voturi)    
            Foarte bine, (Miercuri, 5 octombrie 2016, 8:51)

            icsulescu99 [utilizator] i-a raspuns lui Mirobo

            concurenta e in folosul clientilor.
          • +1 (1 vot)    
            Stiai ca... (Miercuri, 5 octombrie 2016, 11:17)

            TheBlizzard [utilizator] i-a raspuns lui Mirobo

            ...Dezvoltatorul se finanteaza de la banca...? Pretul imobilului include in acest caz si dobanzile.
            • 0 (0 voturi)    
              Si asta e adevarat (Joi, 6 octombrie 2016, 17:04)

              Mirobo [utilizator] i-a raspuns lui TheBlizzard

              Sunt insa si dezvoltatori care fac afaceri cu bani proprii si nu lucreaza cu bancile decat pentru plata furnizorilor.
    • -1 (3 voturi)    
      Ce e drept e corect! (Marţi, 4 octombrie 2016, 15:34)

      Martinezu [utilizator] i-a raspuns lui luavardna

      Daca ii dai unui un pumn si nu pica desi zicea ca pica, inseamna -pe buna dreptate - ca poate incasa si un ciomag dupa ceafa.
      • +1 (3 voturi)    
        pai normal (Marţi, 4 octombrie 2016, 17:47)

        bogdan1477 [utilizator] i-a raspuns lui Martinezu

        Si cind s-or satura si si-or face bagajele, tot aceiasi justitiari ai socialimului stiintific ne vor explica cum imperialistii au ceva cu noi...
  • +2 (6 voturi)    
    De verificat... (Marţi, 4 octombrie 2016, 16:04)

    Mirobo [utilizator]

    ...daca la data acordarii creditelor bancile aveau in cont valutele cu care au imprumutat clientii.
    Lei, euro,usd poate aveau dar yeni japonezi si franci elvetieni ....!!!! Si vorbim aici de sume imense, exact de sumele pe care le invoca bancherii azi.
    Cred ca e logic ca nu poti imprumuta cuiva ceea ce nu ai de fapt in posesie la data semnarii contractului.
    Ar trebui votat ca imprumutatii sa le dea bancilor o parte din imprumut in moneda nationala a Botswanei.
  • 0 (4 voturi)    
    despre (Marţi, 4 octombrie 2016, 17:32)

    vasilica_costica [utilizator]

    lasa florinica ca bancile au cistigat destul din dobinda, comisioane, plasamente interbancare pe franci, etc stii tu mai bine cu trezoreria bancii cum este, au fost banci care au dat spre clienti toate riscurile si care acum nici nu mai sunt pe piata, sunt banci care nici nu aveau pe casa franci dar primeau in numerar, banci care nu aveau disponibil in trezorerie lor franci dar dadeau credite in franci, stii tu mai bine cum e cu trezoreria bancii si ce bani multi se pot face prin tranzacti specifice, dar a venit momentul ca ele sa dea innapoi sau sa renunte la o parte din profitul , si atentie este vorba de profitul viitor, ala inscris in bugetul pe anii viitori, adica o sa obtina mai putin profit pe viitor, dar tot o sa faca profit. asa ca nu ii mai plinga pe bancherii care angajeaza ospateri si coafeze care vad numa target si bonus.
  • +1 (3 voturi)    
    De ce nu si francul elvetian convertit in lei..... (Marţi, 4 octombrie 2016, 17:34)

    Plagarus [utilizator]

    ........moldovenesti ?
    Ar trebui inghetat si cursul pe toata perioada de creditare si gata suntem inapoi in socialism !!
  • +1 (5 voturi)    
    As vrea si eu... (Marţi, 4 octombrie 2016, 17:43)

    mihg [utilizator]

    Sa se voteze o lege prin care dobanda la creditul meu in lei sa fie aceeasi ca la CHF sau EURO, ca doar eu nu sunt mai prost decat "smecherii" care si-au luat credite in valute in care nu erau platiti. Astia se comporta de parca functionarul bancii le-ar fi pus un pistol la tampla ca sa semneze contractul. Baietii...prostia ar trebui sa se plateasca scump!
  • 0 (0 voturi)    
    bre iarasi? (Miercuri, 5 octombrie 2016, 12:34)

    ..13 [utilizator]

    De ce se vorbeste asa de mult???

    Sa vina cineva cu cifrele - adicalea sunt cam atatea credite care sunt in discutie - moneda este asta/ gapul dintre cursul la care s-a incheiat contractul si cel actual este atata si drept consecinta se estimeaza urmatoarele efecte asupra sistemului bancar. Tzifre bre omule, tzifre

    Vad ca Radulescu a venit cu tzifre si nimeni nu comenteaza asupra lor.

    Ce poti sa intelegi? Ca au venit la o sueta pe HN sau cu treaba pentru a face gargara.

    Nu este nimeni care a luat un credit intr-o alta moneda decat RON si sa tipe de fericire si sa spuna ca este nemaiponit si ca il ajua ata de mult incat de maine o sa devina aproape milionar??? Sa ne bucuram alaturi de el/ea...

    Si ultima observatie - de aceea trebuie dreac sa trecem mai repede la folosirea Euro-ului ca sa terminam cu toate aceste discutii aproape inutile.


Abonare la comentarii cu RSS





ESRI

Top 5 articole cele mai ...



Hotnews
Agenţii de ştiri

Siteul Hotnews.ro foloseste cookie-uri. Cookie-urile ne ajută să imbunatatim serviciile noastre. Mai multe detalii, aici.
hosted by
powered by
developed by
mobile version