Analistii bancari: "Taiati anticiparile exuberante. Taiati asteptarile de cresteri. Nu poti sa alimentezi sperante desarte. 2009 va fi <<anul cartitei>>"

de Ioana Morovan     HotNews.ro
Luni, 17 noiembrie 2008, 15:31 Economie | Finanţe & Bănci

 documente
(17 Nov 2008) WAV, 1MB
(17 Nov 2008) WAV, 4MB
"Mesajul nostru este unul realist: urmeaza o perioada grea. Politicienii spun ca <dublam pensiile, crestem salariile>>, adica alimenteaza un anumit sentiment pozitiv", a spus Ionut Dumitru, economistul sef al Raiffeisen Bank, in cadrul unei dezbateri a Asociatiei analistilor financiar-bancari.

Florian Libocor, de la BRD, a daugat: "Taiati anticipatiile exuberante. Taiati asteptarile pozitive: totul va fi roz si va fi merge in sus. Nu va fi asa. Asta e marea problema, la noi: toata lumea spera. Nu poti sa alimentezi in continuare sperante desarte: o sa creasca salariile cu 50%, o sa creasca investitiile. Hai sa fim realisti: cati bani avem si cum ii impartim.

Va fi o aterizare hard sau soft? Nu va fi niciun hard si niciun soft, va fi un zbor normal. Romania este acum la dracu'n praznic. Imi pare rau, dar asa aste. Este undeva unde nu-si mai permite sa respire. Va ajunge la un nivel normal de zbor", a spus Libocor.

Cum vor arata ritmul de crestere al creditarii si cel al consumului, in 2009?

Analistii anticipeaza un ritm de crestere a creditului mai mic decat pana acum. "Nu va mai fi de 50-60% ci de 10-15%, dar preponderent pe partea de lei si bancile vor fi mult mai selective la alegerea clientilor", au explicat specialistii. 

Ionut Dumitru a mai spus ca finantarea in lei poate deveni mai atractiva si ca economisirea va creste.

"In perioada de criza oamenii isi ajusteaza comportamentul, n-o sa mai avem acelasi consum exuberant, de 12-15%, vom vedea cresteri mai mici pe partea de consum, 5-6% sau chiar mai putin ceea ce inseamna ca venitul se va orienta mai mult spre partea de economisire si mai putin spre consum. Va fi o ajustare si de comportament. Dobanzile sint extrem de atractive la economisire, 11-12% dobanzi in lei, in conditia in care inflatia este de 7%", a adaugat Dumitru.

"2009 va fi pentru Romania <<anul cartitei>>. Depinde numai de noi sa il depasim", a mai spus Libocor.

Analistii bancari, pentru HotNews.ro: "Impactul maxim al crizei in Romania se va simti odata cu inceputul lui 2009"

Ionut Dumitru: "Cred ca, in termeni de economie reala, lucrurile se vor mai agrava. Presiunile pe companii si populatie vor fi mai mari. Solutiile pe care le putem adopta noi se refera la limitarea efectelor sociale. Si sansa pentru Romania este aceasta, sa mai redirectionam din forta de munca spre infrastructura si agricultura. Astfel, mai diminuam cumva din problemele sociale. Altfel, nu pot decat sa ma uit si sa constat". (Asculta fisierul atasat: "Ionut Dumitru, despre efectele crizei")

In opinia lui Radu Craciun, Chief Investment Officer la Interamerican, criza se va simti odata cu inceputul lui 2009. "Deja sunt firme care fac concedieri. Impactul va fi gradual, va fi un bulgare de zapada care va avea efect in prima jumatate a anului 2009" (Asculta fisierul atasat: "Radu Craciun, despre efectele crizei")













Articol sustinut de Superbrands

AmCham  - 25 de ani de impact in Romania, prin sustinerea consultarii intre mediul public si privat, pentru dezvoltarea Romaniei

Camera de Comert Americana in Romania (AmCham Romania) este de 25 de ani intre cele mai reprezentative asociatii ale comunitatii de afaceri din Romania, fiind recunoscuta drept un promotor al dialogului public-privat pe teme ce privesc mediul de afaceri, politicile publice cu impact asupra economiei, competitivitatea Romaniei sau dinamica relatiilor comerciale intre SUA si Romania.

6109 vizualizari

  • 0 (0 voturi)    
    română pocită (Luni, 17 noiembrie 2008, 15:46)

    mihai [anonim]

    Cred că titlul e greșit: e vorba de anul cratriței :))
    Sau e o nouă boală, care afectează cartul – si ăsta un organ nou descoperit (accent pe penultima silabă :)))
  • 0 (0 voturi)    
    sunt curios cu cat au scazut salariile bancherilor (Luni, 17 noiembrie 2008, 16:03)

    Razvan [anonim]

    sau mai exact al directorilor din banci... acum... in perioada de criza.
    ce usor trebuie sa fie sa ai un salariu de 10 ori mai mare decat poti cheltui intr-o luna si sa vorbesti de mentinerea acestuia la acelasi nivel
    cum o fi oare sa ai un salariu de 250Euro ca amaratii aceia care au murit in subteran si sa te gandesti la cat te costa tratamentul bolilor profesionale...
    Iar cei care ieri spuneau cat de rau e BNR ca nu ii lasa sa dea credite, acum spun ca suntem in rahat pana peste gat.
    Frumoasa tara avem!!!
    • 0 (0 voturi)    
      Salariile bancherilor (Luni, 17 noiembrie 2008, 17:06)

      Bogdan [anonim] i-a raspuns lui Razvan

      Chiar nu conteaza, pentru restul oamenilor ce salarii au bancherii in perioada de criza. De ce? pentru ca bancile sunt institutii private, care isi decid singure politica salariala. Daca o fac prost, au de suferit in primul rand ele.
      Daca bancherii au ajuns sa fie cei care spun in tara asta ca o sa fie rau, iar guvernantii promit in continuare marea cu sarea, salarii marite cu 50%, pensii dublate, salariu minim pe economie de 1000 RON, am ajuns chiar rau.
      Macar oamenii astia au avut curajul sa iasa in fata si sa spuna direct un adevar dureros, pe romaneste: Suntem in rahat pana la genunchi si daca nu facem nimic de scufundam si mai tare.
      Poate ar fi timpul ca guvernantii si bugetarii sa se trezeasca la realitate si sa puna umarul la salvarea economiei tarii asteia, de pe urma careia traiasc si mananca o paine.
      • +3 (3 voturi)    
        haida de! (Luni, 17 noiembrie 2008, 17:31)

        The Saker [utilizator] i-a raspuns lui Bogdan

        sunt institutii private? atunci de ce s-au nationalizat pierderile bancilor incepand cu America (mult trambitatul bail-out plan al lui Paulson, votat de Congres in urma santajului si sub amenintarea declararii legii martiale) , totalizand sume de mii de miliarde de dolari? mai pe sleau: pierderile bancilor au fost transferate bugetelor nationale, adica vor fi suportate de cetateni prin impozite si taxe; si eu lucrez in banca, dar asta nu inseamna ca ma prefac ca nu vad hotia asta; tu ai vazut hotie mai mare?
        • 0 (0 voturi)    
          pus punct pe I (Luni, 17 noiembrie 2008, 19:45)

          bgdn [utilizator] i-a raspuns lui The Saker

          super comentariul!!!
        • -2 (2 voturi)    
          @guardia (Marţi, 18 noiembrie 2008, 9:05)

          Ban [anonim] i-a raspuns lui The Saker

          Ma insel eu sau vorbesti despre bancile de afara? Bancile de la noi nu-s sustinute de stat si n-a bagat bani statul in ele. Hai sa nu amestecam borcanele. Ori vorbim despre sua ori ne referim la bancile din Romania care-s chiar private. Mai mult, ele cotizeaza la stat si inca destul de mult. E simplu sa arunci cu noroi dar vreau sa amintesc si ca nu bancile au obligat cetatenii sa ia credite fara sa-si faca niste calcule sau fara sa-si respecte propriile calcule.
        • -2 (2 voturi)    
          unde lucrezi? ca ce? (Marţi, 18 noiembrie 2008, 9:06)

          alex [anonim] i-a raspuns lui The Saker

          guardia, scrii de parca ai fi doar un gardian la banca...
          Nu stii nimic despre nationalizarea unei institutii private. Noroc ca nu avem conducatori ca tine,

          O banca este o institutie privata, conducatorii acestora pot avea salarii foarte mari, daca prin priceperea acestora banca, si toti actorii implicati in activitatea bancii, CASTIGA, SI NU PIERDE.
          Ca actionar al bancii, preferi sa ai un director pe care sa il platesti cu 1 mil euro pe an, decat sa angajezi altul cu 100 mii euro anual, dar care sa iti aduca pagube de zeci sau sute de milioane din cauza lipsei de experienta sau a nepriceperii.

          Criza actuala este prea ramificata pentru a acuza o casta profesionala sau o alta! Nu bancherii sunt vinovati, ci lacomia omeneasca! Asa au crescut preturile materialelor de constructii (ex: pretul fierului de constructii s-a triplat in 2-3 ani), asa au ajuns constructiile la preturi astronomice. Totul a pornit de la falimentul Fannie Mae si Freddy Mac (ca tot lucrezi in banca).

          In momentul in care o institutie privata este nationalizata, inseamna ca statul devine proprietarul acesteia, si atunci ajunge institutie de stat, nu mai este privata.

          Ce s-ar fi intamplat daca banca la care lucrezi ar fi dat faliment din cauza crizei globale, si statul sa nu fi intervenit? De unde mai aveai salariu de gardian?
          Nu doar cetatenii suporta bugetul prin taxe (ca tot lucrezi in banca), contributia acestora in PIB este ff mica, majoritatea venind din partea agentilor economici.

          Principalul scop al bancii la care lucrezi, guardia, este de a crea lichiditate in economie, pentru ca agentii economici sa poate sa isi desfasoare activitatea, sa cumpere materii prime, sa isi plateasca furnizorii, salariatii, gardienii, etc... Fara banci, o economie nu se poate dezvolta, si asta deoarece agentii economici nu isi pot creste afacerile.
        • -2 (2 voturi)    
          Gresit (Marţi, 18 noiembrie 2008, 10:21)

          anonim [anonim] i-a raspuns lui The Saker

          Lucrezi degeaba in sistemul bancar daca n-ai inteles ce efect are falimentul unei banci si de ce ajuta statul sa nu falimenteze bancile. Scuze ca-ti spun, dar esti limitat rau de tot. Cum sa nu poti sa-ti imaginezi efectele ?? Ai idee in SUA cate afaceri sunt pe baza unei banci ? Cati oameni lucreaza pe baza acelor afaceri ? Cate ramuri ale economiei sunt finantate de acele banci ? Ce se intampla daca nu se mai finanteaza si dispare banca ?? Da-ti demisia si cauta-ti un loc de munca pe care-l vei intelege mai bine.
      • +2 (2 voturi)    
        eu ziceam altceva (Luni, 17 noiembrie 2008, 17:41)

        Razvan [anonim] i-a raspuns lui Bogdan

        Da, situatia e kknie dar:
        1. Aceiasi experti sunt cei care acum 5 luni erau suparati ca BNR nu ii lasa sa dea credite doar cu buletinul pentru orice... pentru ca din asta isi scoteau banii.
        2. Aceiasi oameni au de vandut produsele lor bancare, nu de salvat Romania
        3. Aceiasi oameni pun la bataie motivatii hilare pentru nivelul ridicat al ROBOR-ului de acum cateva saptamani, in conditiile in care acum ROBOR a ajuns la nivel acceptabil iar BNR a tot incercat sa-l scada, chiar cu riscul impactului asupra cursului de schimb.

        Nu incercam sa spun ca .ro nu ar fi intr-un rahat adanc... nici ca avem o clasa politica cu vreo competenta...
        incercam doar sa spun ca si-au pierdut mult din credibilitate prin incoerenta de care au dat dovada si prin modul in care urmaresc obiectivele pe termen scurt pe care le au.
        Have fun and enjoy the crisis;)
        • 0 (0 voturi)    
          Ai dreptate (Luni, 17 noiembrie 2008, 21:09)

          Bogdan [anonim] i-a raspuns lui Razvan

          Bancile sunt acum victima propriilor produse. S-a ajuns aici pentru ca in goana dupa profituri si cota de piata au inceput sa vanda tot mai mult produse exotice, pe care de multe ori nici ei nu le inteleg.
          Ce se va intampla de acum? Bancile se vor intoarce la produse mai traditionale care sa le inteleaga si pe care sa le poata controla mai usor.

          Referitor la nationalizari. Nici mie nu-mi convine, ca platitor de taxe sa vad ca trebuie sa platesc si pentru salvarea a nu stiu ce banca, dar daca nu se intervenea cred ca efectul era si mai dramatic.

          Nu e nimic fun in ce este si ce se intampla. Cand oamenii sunt dati afara nu e fun. Cand nu stii daca maine mai ai de lucru, in conditiile in care vezi bugetarii ca stau ca niste lipitori si cer tot mai multi bani, chiar nu e fun.

          E tragic si din pacate personal cred ca va mai dura cel putin pana prin 2010 situatia asta. Inca nu am ajuns jos de tot. Se poate si mai rau, iar daca nu invatam de la cei care s-au lovit inainte de asta o sa o luam pe coaja rau de tot.
      • +1 (1 vot)    
        raspuns (Marţi, 18 noiembrie 2008, 12:14)

        uzyy [anonim] i-a raspuns lui Bogdan

        nu e o problema cu ce salarii au cei din companiile private (banci)dar o sa vina in ajutor la banul public si atunci e o problema,nu crezi?
  • +2 (2 voturi)    
    nu e nimic "fun"... (Marţi, 18 noiembrie 2008, 5:26)

    Mihaela [anonim]

    ma scuzati, Razvan si Bogdan, ma abat de la subiect, dar... unde locuiti? De curiozitate...
    eu locuiesc intr-o tara in care limba nationala este engleza si totusi, desi in timpul zilei la munca vorbesc numai engleza, cand ajung acasa nu impestritzez limba romana cu englezisme... mi se pare usor ridicol...
    totusi, uitandu-ma la programele de pe TVR International, constat ca asta e un fenomen national... sincer, ma amuz, e nostim...
    dar nu eu nu zic ca e "funny... e doar nostim...
  • +1 (1 vot)    
    camatarii (Marţi, 18 noiembrie 2008, 6:04)

    luputehno [anonim]

    au indatorat populatia...pana la refuz...acuma vorbesc de cumpatare.rusine
    • 0 (0 voturi)    
      camatarii (Marţi, 18 noiembrie 2008, 15:59)

      Liviu [anonim] i-a raspuns lui luputehno

      nu cred ca cine-va le-a pus pistolul la cap sa ia credit. Fiecare e responsabil pt faptele sale... nu??
  • 0 (0 voturi)    
    dat cu parerea (Marţi, 18 noiembrie 2008, 6:36)

    uzyy [anonim]

    1 bancile sunt capitalizate din exterior,oamenii or sa si ceara banii inapoi(greu de dat nu sunt leii sa i tipareasca isarescu asa ca rezerva lui o sa plece) 2 nu producem mai nimic,de unde sa avem resurse, avem si bancheri facuti peste noapte ca si economisti si analisti economici ,eu intreb ca un nespecialist ,cum poti sa traiesti fara sa produci?numai din servicii nu cred ca este posibil,alte ramuri industriale nu avem,la anul cresterea calculata de bnr(5% o sa fie in visele lor real o sa fim pe minus mult)
  • +2 (2 voturi)    
    anul cartitei (Marţi, 18 noiembrie 2008, 8:28)

    sorin [anonim]

    Domnilor bancheri; pana acum v-ati lafait in credite si comisioane, si acum aveti tupeul sa cereti marirea TVA-ul si a impozitelor; adica tot noi fraierii sa suferim; voi sa stati in continuare pe salarii imorale si nesimtite
    • +1 (1 vot)    
      mda (Marţi, 18 noiembrie 2008, 10:31)

      Dany [anonim] i-a raspuns lui sorin

      In primul rand stimate domn cand te referi la bancheri presupun ca nu o faci la angajatii bancilor.Ce intelegi prin salarii imorale?Un salariu intr-o banca variaza intre 900 RON - 2.500 RON pt functiile de executie si 3
      .500RON-5.000RON cele de conducere, ma refer la provincie indiferent de banca.
      Bancherii la care te referi sunt actionarii bancilor, iar la ora actuala 90% sunt straini (austrieci, greci etc).In economia romaneasca sunt altele salariile imorale, alea pe care le platim din banii nostri, de la buget.Bancile sunt institutii private.Daca lucrezi la un srl si patronul isi permite sa dea 2.000 eur la angajati care-i problema?
      • 0 (0 voturi)    
        corect (Marţi, 18 noiembrie 2008, 17:36)

        Liviu [anonim] i-a raspuns lui Dany

        bine spus Dany.

        lumea nu face diferenta intre functionar si bancher.

        va rog sa intelegi .... mitul ca in banci sunt salarii mari e departe de adevar.

        ok unii au peste medie sa zicem, dar si responsabilitatile sunt pe masura si programul de lucru la fel. Nasa mea se plange ca primeste 900 lei, dar ea la ora 15 este acasa (bineneteles e bugetara) , eu la ora 15 ma gandesc ca mai am inca cel putin 4 ore de lucru.
    • 0 (0 voturi)    
      vorbe grele (Marţi, 18 noiembrie 2008, 16:10)

      Liviu [anonim] i-a raspuns lui sorin

      asa cum mergi la piata si alegi dintre toate tarabele, taraba cu cele mai frumoase rosii ... tot asa e si cu bancile dintre toate alegi ce iti convine mai mult.....

      aaaaaaaa ca romanul nu e obistnuit cu o economie in care banca joaca un rol important, ca nu ia in calcul ca trebuie sa si plateasca rata, ca isi taie din bugetul lunar o bucata importanta de bani, ca nu poti merge pe principiul ... lasa ca vedem noi cum o sa fie .... ca trebuie sa si pui deoparte pentru zile grele ... a cui e vina??

      asa ca sa nu zicem "cereti marirea TVA-ul si a impozitelor" , sa nu uitam ca angajati dintr-o banca sunt in sector privat si platesc si iei impozite si le platesc la salariile reale nu la "negru" ca multi altii ....
  • 0 (0 voturi)    
    Un an de groaza (Marţi, 18 noiembrie 2008, 8:50)

    AndreiSe [utilizator]

    Buna dimineata,

    Sunt cateva aspecte aici pe care trebuie sa le precizam:
    1. Criza nu este declansata in Romania, este declansata in afara, dar v-a lovi rau de tot exact statele care au cea mai putina capacitate de aparare (si aici e vorba evident de Romania si altele asemenea ei)
    2. Bancile romanesti nu au facut greseli prea mari, astfel incat gradul de indatorare in Romania este unul dintre cele mai scazute din Europa (nu am acum date dar se poate verifica). Problema la noi este ca tot noi avem una din cele mai mici rate de economisire din Europa. Mai pe scurt, suntem net imprumutati, fata de alte tari, care desi au imprumuturi mult mai mari pe cap de locuitor au si un grad de economisire mai mare.
    3. Nevoia de lichiditate de v-a lovi rau de tot, in momentul in care bancile noastre vor trebuii sa plateasca catre bancile straine banii care i-au luat cu imprumut ca sa finanteze creditul la noi. Cum majoritatea creditelor date la romani sunt pe teremen lung si majoritatea creditelor facute de banci sunt pe termen scurt (restul pe termen mediu) la un moment dat bancile vor suferii enorm. Cine nu va avea in spate o banca mama de la care sa ia pe incredere va da faliment sau va fi preluata de altcineva din sistem.
    4. Bancile vad ca vorbesc inca de un ritm de crestere al creditarii, care insa nu va mai fi de 50-60% ca pana acum ci doar de 10%. De unde 10%? Poate 10% fata de luna octombrie sau noiembrie cand nu s-a dat nici un credit! bancile nu vor mai da nici un credit, grija lor este sa isi plateasca ratele la creditele deja facute si nu sa faca alte credite (vezi punctul 3).
    5. O posibil solutie: Vad ca Ministerul finantelor are nevoie de bani si face tot felul de emisiuni, pe teremen scurt, mediu si lung. Pe de alta parte intreprinderile au nevoie de credite. Pe a treia parte se zice ca anul 2009 (dupa parerea mea si urmatorii) va fi anul economisirii. Si in al patrule rand populatia are nevoie de garantarea depozitelor. Iata solutia:
    (asteapta urm. mesaj)
  • 0 (0 voturi)    
    - continuare - (Marţi, 18 noiembrie 2008, 9:08)

    AndreiSe [utilizator]

    (urmare)
    Statul emite obligatiuni direct catre populatie (eliminand din sistem bancile) cu dobanda de 12% sa zicem, pe termen scurt ca sa le mareasca gradul de lichiditate (sa zicep pe 6 luni). Si tot statul, printr-o agentie nou creata (scuze ca mai creez o agentie, dar este nevoie de ea!) da credite cu dobanda de 16% intreprinderilor, garantate cu activele lor. Astfel, din diferenta de dobanda statul isi fiinanteaza deficitul bugetar. O sa ziceti ca nu e corect, ca statul ia locul bancilor. Da, ei si? Asta inseamna economie de piata. Daca bancile gasesc o cale mai simpla (mai ieftina) de a da credite, le urez succes, altfel.... Iar o dobanda de 16% pentru credite la IMM -uri ar fi super si ar debloca complet activitatea lor.
    O observatie: asa cum emisiunile de obligatiuni sunt pe termen scurt, pentru a creste gradul de lichiditate al lor, asa si imprumuturile trebuie sa fie tot pe termen scurt. Deci creditele ipotecare sunt excluse. Asta pentru ca gradul de risc al schemei sa fie zero.
    6. Referitor la criza este evident, ne va lovi direct. Astept un analist destept care sa zica: Nu va fi crestere economica, nu va fi staganare, va fi un -10%. Asta pentru ca prin alte parti o sa fie -20%. Poate parea imens ca un stat ca SUA sa aiba -20% in 2009, dar asa o sa fie. Cu GM si altele in faliment asa o sa fie.
    Daca romani nu constoentizeaza asta, si nu se astepata la scaderi importante, nu vom face fata. Profesori, linistiti-va: Nu exista bani de mariri de salarii! Poate reduceri, poate concedieri! ganditi-va locic: La ce se poate renunta si la ce nu (la nivel global)? Si ca sa raspundeti luati familia voastra: poate anul asta aveati in plan sa schimbati masina (nu o sa o mai schimbati); poate sa zugraviti, termopane, schimbare gresie, etc (nu o sa mai zugraviti, nu o sa va puneti termopane, etc.) In situatie de criza nu veti mai merge nici la scoala. Da!, se poate renunta si la scoala. Singurul lucru la care nu se va putea renunta este mancarea (urmeaza)
  • +1 (1 vot)    
    - contiuare 2 - (Marţi, 18 noiembrie 2008, 9:13)

    AndreiSe [utilizator]

    Nu stiu exact, dar am auzit de niste curbe de scarificiu, aplicate in timpul crizei din 1929-1933. Am inteles ca au fost niste reducerui salariale, la bugetari (singurele care pot fi legiferate de altfel). Asa o sa fie si acum.

    Si inca ceva: Ca sa micsorati efectele crizei, urmati sfatul lui Basescu: consumati numai produse fabricate in Romania, chiar daca sunt ceva mai scumpe sau mai proaste. Nu stiti cum va va lovi peste 2 luni faptul ca a-ti cumparat astazi mere din Spania sau rosi din Turcia. Si reduceti la minimum consumul produselor care nu se fabrica in Romania.

    Ne vedem in 2011 sper sanatosi!
  • 0 (0 voturi)    
    criza (Vineri, 21 noiembrie 2008, 19:17)

    mihai [anonim]

    Urmaresc comentariile si parerile personale ale unor persoane, unii specialisti, altii nu. Fara indoiala ca unele dintre ele sunt foarte amuzante si este bine ca aceasta criza (vom explica in continuare) preocupa cea mai mare parte din institutii (cu predilectie bancile) si tot mai largi segmente de populatie.Din cunostintele noastre cu privire la crizele de acest gen, putem afirma ca este doar o agitatie fara substanta.Sa ne explicam: criza financiara actuala este un fenomen ciclic care pune in evidenta neconcordantele sau contradictiile din economie,politica,sociala, cum ar fi:lipsa de marfuri,forta de munca si mai nou de lichiditati.
    Nu trebuie sa ne speriem deorece avem aproape 60% economie subterana care va iesi la suprafata, in locul bancilor vor apare camatarii care in prezent nu-i deranjeaza nici o lege,vor iesi la suprafata banii negri si alte surprize de acest gen.Partea mai putin fericita este legata de lipsa alimentelor.Agricultura noastra produce tot mai putin,mii de hectare de teren aflate in proprietatea agricultorilor nu sunt cultivate fiindca lipseste forta de munca si utilajele agricole.Tinerii au parasit satele si daca nu au plecat peste granita atunci golanesc prin orase marind nivelul infractional. Daca vom avea alimente, criza bunurilor de consum va fi tolerata iar cea de supraproductie aproape inexistenta.Sa ne gandim ce trebuie sa facem in aceasta directie dupa care sa ne lamentam desore eventualele dezastre pe care la va aduce in continuare criza.


Abonare la comentarii cu RSS



ESRI

Top 5 articole cele mai ...



Hotnews
Agenţii de ştiri

Siteul Hotnews.ro foloseste cookie-uri. Cookie-urile ne ajută să imbunatatim serviciile noastre. Mai multe detalii, aici.
hosted by
powered by
developed by
mobile version
Vineri