La inceputul anului trecut, am conceput un portofoliu virtual de investitii pentru anul 2009 iar acum a venit momentul sa tragem linie si sa vedem ce randament am obtinut.
Portofoliul respectiv era compus din:
1. Actiuni la bursa: 40% din total portofoliu, din care Sif5 – 25%; Sif2 – 25%; BRD – 20%; TEL – 15% si TGN 15%
2. Depozite la banci: 40%, din care 10% in EUR si 30% in Lei
3. Obligatiuni: 20%
Rezultate:
1. Actiuni la bursa: SIF5 a crescut cu 115%, SIF2 cu 114%, BRD cu 62%, TEL +20% si TGN +37%, procentele includ si dividendele nete incasate in 2009. Randamentul mediu ponderat obtinut la bursa: + 78%
2. Depozite la banci: daca luam in considerare o dobanda medie de 15% la depozitele in lei si 5% la cele in euro (plus devalorizarea de 5% a leului), ajungem la un randament mediu ponderat de 13.7% calculat in lei.
3. In ceea ce priveste randamentul obtinut din obligatiuni, vom lua in considerare randamentul mediu obtinut de fondurile de investitii cu venit fix, care in 2009 a fost de 14%.
Daca vom calcula acum randamentul portofoliului, ajungem la 39.5% in lei si 33% in euro. Este mult, este putin? Voi decideti!
Citeste si comenteaza "Portofoliul virtual 2010" realizat de Cristian Orgonas pe Khris.ro
