Informatiile despre operatiunile pietei pensiilor private, la pastrat cinci ani pentru prevenirea spalarii banilor

de Adrian Vasilache     HotNews.ro
Marţi, 14 aprilie 2009, 18:03 Economie | Asigurari

Administratorii fondurilor de pensii private precum si agentii de marketing avizati trebuie sa pastreze timp de cinci ani informatiile aferente fiecarei operatiuni derulate, pentru a putea fi puse la dispozitia organelor de urmarire penala, comisiei de supraveghere a sistemului de pensii private (CSSPP) sau Oficiului National de Prevenire si Spalare a Banilor (ONPCSB), la solicitarea acestora, potrivit unei norme aprobate marti de CSSPP.

"Informatiile aferente fiecarei operatiuni derulate vor trebui pastrate pentru o perioada de cinci ani, pentru a putea fi puse la dispozitia organelor de urmarire penala, CSSPP sau ONPCSB, la solicitarea acestora. De asemenea, administratorii si agentii de marketing persoane juridice vor avea obligatia sa desemneze una sau mai multe persoane cu responsabilitati in aplicarea prevederilor legale referitoare la prevenirea si combaterea spalarii banilor si a finantarii actelor de terorism", se arata in comunicatul Comisiei.

Politicile si procedurile de cunoastere a clientelei, elaborate de fiecare administrator sau agent de marketing persoana juridica, vor trebui sa contina un set minim de elemente:
  • proceduri de identificare si monitorizare permanenta a clientilor
  • proceduri de monitorizare a operatiunilor derulate de clienti pentru a detecta tranzactiile neobisnuite si cele suspecte
  • modalitati de intocmire si pastrare a evidentelor corespunzatoare, precum si a accesului la acestea
  • proceduri de verificare a modului de implementare a politicilor si procedurilor elaborate si de evaluare a eficientei acestora

Conform CSSPP, noile reglementari urmaresc "prevenirea si impiedicarea implicarii entitatilor de pe piata pensiilor private in operatiuni suspecte de spalare de bani si de finantare a actelor de terorism si sunt aplicabile administratorilor de fonduri de pensii private si fondurilor de pensii private pe care acestia le administreaza precum si agentilor de marketing autorizati/avizati in sistemul pensiilor private".


Citeste mai multe despre   




















Articol sustinut de BRD Groupe Société Générale

Atelier de idei. Cum te ajuta tehnologia sa-ti faci mai mult timp pentru tine si planurile tale

Munca multa, stres, ore peste program, termene limita, sedinte lungi. Uneori, asa arata ziua de lucru a multora dintre noi. Din acest motiv e foarte important sa investesti in lucruri care te pot ajuta sa iti folosesti mai bine timpul petrecut la birou. Sa lucrezi mai bine, mai usor si mai repede poate insemna mai mult timp pentru tine si pentru cei dragi. Iti propunem, asadar, cinci directii care te pot ajuta pe plan profesional si personal.

294 vizualizari

  • 0 (0 voturi)    
    INCOMPETENTI (Vineri, 17 aprilie 2009, 13:07)

    Eu [anonim]

    Va explic de ce:

    1. Banii in sistemul pensiilor private pilonul II sunt virati de catre CNPAS, si sunt colectati de la contribuabili de catre ANAF
    2. Nu exista operatiuni in numerar, sau vreo plata la ghiseu, administratorii de fonduri de pensii neavand casierie
    3. Numai o minte creata poate sa presupuna ca statul, reprezentat de CNPAS si ANAF va spala banii prin viramentele catre fondurile de pensii

    De asemenea, pentru a efectua o raportare catre Oficiul pentru prevenirea spalarii banilor si finantarea actelor de terorism, suma depusa in numerar, am stabilit deja ca nu se opereaza cu numerar, dar ma rog,, trebuie sa fie minim echivalentul in lei a 15.000 euro. Acum sa imi spuna mie cineva ca exista o persoana in Romania care are salariul de peste 600.000 de euro pe luna.

    Chiar si in acest caz, absurd de altfel dar sa presupunem ca ar fi cazul, banii sunt virati din contul bancar al CNPAS, institutie de stat, in contul bancar al fondului. Unitatile bancare au obligatia de raportare automata pt tot ce depaseste 15.000 euro, si in plus pt orice operatiune suspecta.
    Ca sa fim mai cu mot, se cere sa mai raporteze si administratorii, adica o dubla raportare.

    Cireasa de pe tort, prin aceasta prevedere se presupune ca statul prin CNPAS si ANAF ar putea sa efectueze actiuni de spalare de bani sau finantari ale actelor teroriste.

    BRAVO tuturor celor care au "contribuit" si au pierdut banii contribuabililor pentru a ajunge la o asemenea capodopera

    BRAVO


Abonare la comentarii cu RSS



ESRI

Top 5 articole cele mai ...



Hotnews
Agenţii de ştiri

Siteul Hotnews.ro foloseste cookie-uri. Cookie-urile ne ajută să imbunatatim serviciile noastre. Mai multe detalii, aici.
hosted by
powered by
developed by
mobile version
Duminică