Hotnews utilizează fişiere de tip cookie pentru a personaliza și îmbunătăți experiența Dumneavoastra pe site-ul nostru. Am actualizat politicile pentru a integra în acestea modificările specificate de Regulamentul (UE) 2016/679 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal și privind libera circulație a acestor date. Va rugam sa cititi modul in care Hotnews.ro prelucreaza datele cu caracte personal. Prin continuarea navigării pe site-ul nostru confirmati acceptarea utilizării fişierelor de tip cookie conform 
UPDATE:La scurtă vreme după viralizarea incidentului, reprezentanții BT au scris pe Facebook: ”În cursul zilei de 22 iulie, informaţiile primite pe email de la un client al băncii au ajuns în social media. Din primele indicii, un angajat al băncii a generat incidentul, din neglijenţă. Ca bancă, ne pare rău pentru această eroare și ne cerem scuze pentru greșeala colegului nostru. Este un caz izolat și nu reflectă standardele de siguranţă şi confidenţialitate ale băncii. Incidentul nu ne caracterizează.
Suntem foarte atenți la confidențialitatea și siguranța datelor. Investim continuu în infrastructură și training pentru a menține cele mai ridicate standarde de siguranță și profesionalism, precum și dimensiunea umană a serviciilor noastre.
Ne asumăm public să luăm măsurile care se vor impune și conlucrăm activ cu instituțiile abilitate.
Ne cerem scuze în primul rând clientului nostru”
Acestea sunt doar câteva fragmente din ce-a scris clientul respectiv în mailul pentru Banca Transilvania.
Mailul de la client a ajuns la angajatul băncii pe 8 iulie la ora 10.18. Trei minute mai târziu, angajatul dă mailul mai departe unei colege. Pe 22 iulie la ora 15.08, colega respectivă îl trimite altei colege. Mesajul ei a fost: „Uite declaratie ce a dat unu cand I am spus ca trebuie sa spun ace face cu 85000 euro”.
Nu e clar, deocamdată, la câți colegi a ajuns mailul respectiv. Dar a ajuns să fie printat și să circule pe Facebook și în grupuri de WhatsApp.
Nu e clar, deocamdată, la câți colegi a ajuns mailul respectiv. Dar a ajuns să fie printat și să circule pe Facebook și în grupuri de WhatsApp.
Dar felicitari clientului, scoate inca 100.000 euro daca nu se agita, mult mai mult daca are timp si se agita.
Sunt curios daca o sa-l intrebe si ce face cu banii din despagubiri. :)))))))))))))
Cel putin persoana care a primit si a forwardat emailul va avea de suferit. Probabil banca va arunca totul in spatele lui.
LE: vad ca Hotnews a inlocuit deja in titlu ,,problema la o banca'' cu ,,situatie haioasa''. Mda... eu zic ca nu e nimic haios, chiar e o problema cu ce-au facut aia !
PS: pentru clientul care a vrut sa fie amuzant, nu poti scoate cash mai mult de 10.000 euro din tara. Eu daca m-ar intreba banca ce fac cu 85.000 eur as zice ca am decis sa ii tin la saltea. Dupa care e treaba mea cum ii cheltuiesc.
Mai este și cazul unui șantaj, a unei răpiri pentru răscumpărare în care banca poate sesiza poliția dacă vede clientul foarte stresat și îi este frică să apeleze la poliție.
2. Poți ieși din țară cu mai mult de 10000 de euro singura treabă e că trebuie să îi declari, dacă nu tot ce este peste 10000 de euro este confiscat.(nu știu daca regula e valabilă doar cand pleci din UE sau intri în UE, e posibil ca în interiorul UE să nu fie nevoie să declari)
Poți spune foarte bine că îi pui la saltea iar banca îți dă banii și gata.
Aici problema mare este că numele celui care a scos 85000 euro a apărut pe internet, motivul retragerii deși haios e irelevant.
Romania!
http://www.customs.ro/calatori/intrarea-in-romania-dintr-un-stat-necomunitar
(extra-comunitar - trebuie declarate valori mai mari de 10000€)
http://www.vamaromana.eu/calatori/intrarea-in-romania-dintr-un-stat-comunitar
(intra-EU - nicio vorbå)
In afara de mesajul infect scris de client care de altminteri poate sa fie complet fals mai ai data ora si suma de bani pe care oricum nu le poti folosi decat ca angajat la BT ca sa aflii mai multe lucruri private despre client.
Mi se pare ca acum absolut toate bancile din vest te intreaba ce faci cu banii tai, de unde ii ai la depuneri si ce faci cand cu ei cand ii scoti si adesea esti limitat la sume mici la depuneri si retrageri cash ca sa nu incerci sa faci activitati ilegate si toate bancile vor sa isi faca profilul clientilor.
Mesajul clientul respectiv e de toata jena, trebuia sa fie mai politicos si fiind vorba de droguri si prostitutie care sunt legale in Olanda dar nu cred ca sunt legale in Romania ... gura pacatosului adevar graieste si poate tot ce face in Olanda face si in Romania.
Cum nu poti sa scoti banii tai cash de la banca cum e problematic si sa depui CASH si esti limitat si cum ii cheltui.
Cine nu cunoaste a tot dat voturi negative ...
Da ce va f e grija???
Inteleg sa intrebe cand te imprumuta .dar banii mei?
Ce va f e grija bah ?
"Folosesc" norma bnr care spune ca trebuie sa-si "cunoasca" clientii (bcr cere si ce salariu ai la deschidere cont curent - serioos?) si, ca sa faca profiling client, vin cu tot felul de aberatii "obligatorii". Alte banci, multe, cer nume firma loc de munca. Pentru ca? Lasa ca exista in partea "fixa" a formularului semnat "obligatia" ta de a le aduce la cunostinta orice modificare a datelor.
La o banca, nu mai retin numele, tot la retragere numerar, aveam pe formular autocopiativ ceva asemanator. Am scris "inca nu le stiu numele si tariful". Au sarit ca nu pot scrie asa ceva si le-am cerut sa-mi dea in scris ca-mi cer sa fac fals in declaratii ca sa-mi dea banii si le voi scrie si tatal nostru, copiat de pe net. Dupa discutii inter-departamentale pe orizontala si verticala, se pare ca a fost ok "explicatia" mea.
La AlphaBank, acum mai multi ani, aveau pe formular depunere "scop". Invariabil scriam "inca nu stiu" si isterizam personalul ca ei nu au camp in "sistem". Nasol.
Toate astea se intampla pentru ca avem o BNR si o ANPC care nu-si fac treaba si ii lasa pe astia sa ceara pe ma-sa si pe ta-su ca fiind obligatoriu "prin lege".
Oricum banca vede cand iti intra salariul in cont cat castigi.
Esti constient ca vorbesc de deschidere cont curent, nu? Stii ca acel cont NU e un produs de creditare by default?
Cand insa SCOTI banii si ii dai pe droguri, treaba e intre traficant si tine - proprietarul banilor. Ce treaba are banca cu asta?!? Asadar sa te intrebe pe ce vrei sa folosesti banii este ABSURD.
Dar pe de alta parte, mi se pare ca se banalizeaza lipsa totala de respect si mesajul suburban trimis de respectivul client, care, din pacate, nu este rar in piata romaneasca. Doar un comentariu de mai sus blameaza acest aspect.
Bancile nu scot din burta aceste solicitari, legislatia de cunoastere a clientelei si prevenirea spalarii banilor, relatiile cu tari sau persoane sanctionate este mult mai complexa decat o fac sa para o buna parte din dragii nostri comentatori si, foarte important, nu este optionala. In ultimii ani, aceasta legislatie a devenit din ce in ce mai restrictiva si impovaratoare si situatia nu se va imbunatati in viitor, dimpotriva. Aici nu vorbim numai de legislatie locala, ci si norme si reglementari primite de la UE, SUA, organismele financiare internationale si lista continua.
Nerespectarea acestor norme se poate transpune in sanctiuni usturatoare pentru bancile care nu le aplica corespunzator si masuri de audit care genereaza o tona de munca suplimentara si ulterior o abordare si mai restrictiva in implementarea normelor pe care banca respectiva le aplica.
In ceea ce ma priveste, intr-un fel ma bucur ca a aparut acest mesaj, dar nu pentru motivele invocate mai sus de comentatori, ci pentru ca arata calitatea umana a unei parti nu nesemnificative a clientelei romanesti. Voua v-ar placea sa lucrati cu asemenea specimene?
Ca de obicei, romanul se pricepe la toate, si de aceea suntem, printre multe alte exemple negative, tara cu cea mai mica rata de intermediere financiara din UE; nici macar nu ma mai obosesc sa explic ce inseamna acest lucru, sunt sigur ca deja stiti.....
Cand i-am intrebat pe cei de la banca cum justifica solicitarile, s-au legat nici macar de legislatia romana sau de cea europeana, ci de reglementari americane care sunt implementate in Europa. Intamplator am mai vazut solicitari similare, li se aplica doar cetatenilor americani sau care au avut contact cu America (vizite, prieteni etc). Chiar daca le-am spus ca nu am avut nici un fel de contact cu nici o entitate din SUA ei tot o tineau ca trebuie sa le dau informatiile.
Fie personalul e nepregatit si nu stie ce informatii sa ceara, fie e politica de firma (banca) sa isi faca baza de date solicitand aiurea tot felul de informatii clientilor. Noi nu le-am dat informatiile cerute abuziv si am inchis contul.
Poate chiar vrea la măciucărese si droguri în Amsterdam. Atunci de ce este lipsă de respect ?
Cand pui niste intrebari, trebuie sa te astepti la orice raspuns. Nu blamezi raspunsul, blameaza intrebarea.
Are banca dreptul sa te intrebe de modul de utilizare a banilor? Sigur, puteti verifica legea privind normele de cunoastere a clientelei, este usor de gasit pe internet. Nu va intreaba nimeni pentru sume mici ce faceti cu banii, dar pentru sume mari si cash este alta mancare de peste.
Ca de obicei, tocmai cei care nu au nici cea mai mica idee despre ce vorbesc sunt cei mai vocali - zero argumente, zero trimiteri la legislatie, numai pareri.
Iar pentru comentatorul CezarN, sunt sigur ca domnul in cauza poate pleca din tara cu 85 mii eur cash si o sa ii fie foarte bine cand iese din tara, chiar o sa fie laudat de autoritati....
Nu mai suntem in era salbatica a bankingului, nu mai avem alta optiune decat sa ne modernizam si sa ne adaptam la legislatia impusa de alte tari mult mai dezvoltate ca noi. La momentul de fata directia foarte clara la nivel international si local este sa se reduca pe cat posibil tranzactiile in cash, pentru care nu exista un trail documentar. Oare de ce credeti ca se intampla acest lucru?
Iar daca chiar asta voia sa faca, putea sa prezinte intr-un mod politicos si fara minciuni. Dar hai sa fim seriosi, voi chiar credeti ca asta voia sa faca?
Oricum, banca il va raporta la institutiile abilitate, din cate stiu este obligativitate legala pentru sume mai mari de 10 mii euro daca nu ma insel, iar daca functionarii bancari nu aveau suspiciuni inainte, raspunsul asta cu siguranta va ridica niste semne de intrebare. Dar eu cred ca domnul respectiv va reveni la sentimente mai bune cand va vedea ca se ingroasa gluma.
Asta nu elimina precizarea ca angajatul respectiv a gresit grav cand a publicat e-mailul si atat el cat si banca sunt pasibili de sanctiuni semnificative.
asa ca repet intrebarea. daca omul chiar aia intentioneaza sa faca respectand restul legilor, CE AR TREBUI SA SCRIE in declaratie. formuleaza tu un raspuns.
http://www.vamaromana.eu/calatori/intrarea-in-romania-dintr-un-stat-comunitar
(nicio menţiune despre valori)
Respectiv:
http://www.customs.ro/calatori/intrarea-in-romania-dintr-un-stat-necomunitar
(unde scrie ca trebuie declarate valori > 10k EUR)
La fel este legea şi în Olanda, Germania...
Hai sa facem un pariu legat de cei 85k eur cash intra-EU. Eu ii duc cash in Germania, la vedere, si-ti dovedesc ca nu mi se intampla nimic si raman cu ei. Te tine un pariu pe fix miza asta? Nu de alta, dar e plina lumea de vorbareti sfertodocti cu gura maaaare si cam atat.
Punem hotnews arbitru contra a 10% din suma. Bine, am o conditie pentru ei: sa-mi aprobe toooate comentariile trecute, prezente si viitoare, chiar daca exista riscul de taiat vene pentru unii de pe aici sau pentru personalul propriu (IB, CI etc :D)
Sa vezi ce moaca fac atat astia de la banca, dar mai ales aia de la politie daca le inainteaza banca textul tau :)
Sa iti ceara insa ce faci cu banii la RETRAGERE este insa absurd din partea bancii.
A mai intrebat cineva si banca transilvania de articolul EXACT, pe pagina lor, si s-au facut ca ploua.
@BT
Puteti da si voi aici articolul ala de lege (NB: a se scuti "interpretarea" cu vreo obligatie client doar pentru ca aveti VOI obligatia raportarii tranzactiei)
Practic, e o mare idiotenie - daca eu am banii in mod legitim, nu trebuie sa fie banca interesata ce vreau sa fac cu ei. Dar, exact cum scria cineva mai sus, middle management din banci impune asta, pentru ca nu gandesc.
Si apoi: vuieste lumea de 2 ani despre GDPR. Cred ca si o bunicuta de la tara stie ce inseamna date personale. Si tu, un functionar de banca, pui in circulatie o poza cu detaliile unui client?
Lipseste educatia financiara, lumea nu cunoaste legea (ce poate si ce nu poate sa faca).
Cand trimiti un astfel de mail sperand ca vei ajunge si tu popular inseamna ca esti prost. Iar omul inteleg ca este un fost Director de la CNAIR !? Oare nu cumva intentia a fost de a obtine o greseala a unui angajat mai slab pregatit ? Angajatul clar a gresit . Trebuia inaintat raspunsul la dept abilitat si sa i se raspunda tontului. Ca exista lege, spalarea banilor , legi ce se aplica peste tot in UE si in lume. Si cum fraierul este si bolnav de COVID replica Keep Safe , Keep Distance i se potrivea de minune.
Si iti copiez doar cateva pasaje din lege:
(2) Entitățile raportoare au obligația să examineze contextul și scopul tuturor tranzacțiilor complexe și care au valori neobișnuit de mari sau al tuturor tipurilor neobișnuite de tranzacții care nu au un scop economic, comercial sau legal evident.
(3) Circumstanțele și scopul unor asemenea tranzacții trebuie să fie examinate cât mai curând posibil de către entitățile raportoare, inclusiv pe baza unor documente suplimentare solicitate clientului pentru justificarea tranzacției. De asemenea, entitățile raportoare măresc gradul și natura monitorizării relației de afaceri în scopul de a stabili dacă respectivele tranzacții sau activități par suspecte. Constatările verificărilor efectuate trebuie să fie consemnate în scris și vor fi disponibile la solicitarea autorităților competente sau organismelor de autoreglementare.
(2) Entitățile raportoare păstrează documente justificative și evidențe ale tranzacțiilor, constând în fișe de cont sau corespondență comercială, necesare pentru identificarea tranzacțiilor, inclusiv rezultatele oricărei analize efectuate în legătură cu clientul, de exemplu solicitările pentru a stabili istoricul și scopul tranzacțiilor complexe, neobișnuit de mari. Aceste documente pot fi originale sau copii admise în procedurile judiciare și trebuie păstrate pentru o perioadă de 5 ani de la data încetării relației de afaceri cu clientul ori de la data efectuării tranzacției ocazionale.
In final iti sugerez sa mai pui mana pe carte sa mai citesti cate ceva, nu de alta dar maine-poimane raspunzi si tu ca dobitocul ala dar daca treci in declaratie ca iti cumperi bombe sau armament s-ar putea sa te calce Politia pe gat.
Bine ca nu mi-ai dat copy paste la numar MOf.
a) în cazul relațiilor de afaceri și tranzacțiilor care implică persoane din țări care nu aplică sau aplică insuficient standardele internaționale în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și a finanțării terorismului sau care sunt cunoscute la nivel internațional ca fiind țări necooperante;
b) în cazul relațiilor de corespondent cu instituții de credit și instituții financiare din alte state membre sau state terțe;
c) în cazul tranzacțiilor sau relațiilor de afaceri cu persoanele expuse public sau cu clienți ai căror beneficiari reali sunt persoane expuse public, inclusiv pentru o perioadă de cel puțin 12 luni începând cu data de la care respectiva persoană nu mai ocupă o funcție publică importantă;
d) în cazul persoanelor fizice sau juridice stabilite în țări terțe identificate de Comisia Europeană drept țări terțe cu grad înalt de risc;
e) în cazurile prevăzute în reglementările sau instrucțiunile sectoriale emise de autoritățile competente în aplicarea prevederilor art. 1 alin. (4).
Stii cum se aplica asta unei PERSOANE FIZICE care are SURSA fondurilor CUNOSCUTA si LA VEDERE, pentru retragere numerar in Romania? Simplu, NU se aplica.
Daca vira lui abdul in irak, era alta discutie.
Si tu-mi spui mie sa citesc legea?
Ce tranzactie "identifici" tu la "explicatia": cheluieli personale? Adica fix ce a scris tipul, dar pe larg pentru destepte entitled ca tine? Simpla MACULATURA in cazuri d-astea, reprezinta "document justificativ tranzactie" in mintea ta?
Din cauza turmei care inghite orice isi permit pana si firmele private o gramada de chestii, ce sa mai zic de stat.
Da, bancile au obligatia sa verifice sursa banilor tai, ca sa se asigure ca nu te ajuta, fara sa vrea, intr-o schema de albire a unor bani murdari sau in vreo finantare a unor teroristi.
Dar daca tu ai bani legitimi, e problema ta ce faci cu ei. Si da, exista si metode de a verifica dupa aia (spre exemplu, raportarea tranzactiilor suspecte), plus ca sunt sigur ca si bancile au niste filtre.
Dar nu cred ca vreuna din verificarile astea inseamna sa-l intrebi pe om ce vrea sa faca cu banii lui castigati in mod legitim. E o chestie prost inteleasa de banci, care zic ele ca verifica. Apropo de ipocrizie, saptamana trecuta aflam ca ING a inchis conturile unor clienti care nu au vrut sa spuna ce vor face cu banii, dar ING a fost implicata in mai multe cazuri de spalare de bani sau incalcare a sanctiunilor economice impuse unor state.
Asa ca, da, lipsa de educatie financiara, dar la functionarii bancari. Plus lipsa de inteligenta, ca nu trebuie sa fii expert in GDPR sa te gandesti ca, daca dai mai departe o poza cu mail-ul clientului (si al colegilor tai) poate iesi urat.
Vedeti, asa sunt legile in Romania, se aplica la sange oamenilor obisnuiti, da' hotii astia smekeri de politicieni de la putere, cu n-spe case si miliarde prin conturi samd, pe astia cine naiba-i intreaba de unde ii au ?!?
De 30 de ani n-am vazut pe nimeni sa i se puna vreu sechestru pe averile nejustificate, nimic! dar ne freaca pe noi ca "ce facem cu banii nosti"! :(
De ce crezi ca l-a zburat mai greu isarescu pe tradatorul citu din ing si pe restul cvasi-instant, cand a atacat moneda nationala?
https://www.bankingnews.ro/filiala-sau-sucursala.html
Baga un pic de culturalizare. De unde dracu atatia sfertodocti adunati pe un topic? Una mai sus ma invata legile, desi sunt si raportor prin natura meseriei, iar tu ma inveti banking pentru ca ai un card si ai citit 3 titluri in presa. Gizas...
Sincer, nu stiam de asa ceva, desi, pe langa un card, am si vreo 19 ani de banca, 2 la numar :), e adevarat, nu in business, ci in functii suport.
Adica nu cred ca in Olanda te suna o fatuca fara creier sa te intrebe ce vrei sa faci cu banii tai, din depozitul constituit din fonduri legitime, pe care acum il inchizi.
Si, chiar daca, prin absurd, se intampla asta (ca nu exclud ca olandezii sa se fi tampit), aici vorbim de BT. O banca romaneasca, care, chipurile, vrea sa vina in sprijinul romanilor. Si care, tocmai de aia, ar trebui sa nu fie tampiti. Sa isi foloseasca creierul, nu sa interpreteze restrictiv, in sensul prostiilor debitate mai sus de Jude (si caruia mi se pare ca i-ai dat ce merita)
ING are un statut aparte si mai sunt cateva (TBI, de ex). Cei de la ING iti pot impune, daca exista, anumite conditii din Olanda. La noi au un fel de birou de vanzari. Lasa ca l-au francizat si pe ala la srl-uri. Lucrez cu ambele banci si am mai lucrat cu sucursale. Stiu insa riscurile si nu o sa ma miorlai la bnr ca vaaaai, n-am stiut, ca aia cu chf de "nu stiau" ca exista risc curs valutar.
https://www.bnro.ro/Banci-comerciale-1333.aspx