Testele de rezistenta: opt banci europene au esuat

de R.M.     HotNews.ro
Vineri, 15 iulie 2011, 19:09 Economie | Finanţe & Bănci


Dupa cateva ore de suspans, EBA, Autoritatea Bancara Europeana, a publicat rezultatele testelor de stress: 8 banci au esuat, dar vestea buna este ca 83 de banci au trecut testul. Pe pietele financiare, euro a inceput sa recastige teren in fata dolarului, temerile ca situatia e si mai dezastruoasa nefiind confirmate. Cele 8 banci trebuie sa aduca de acasa 2,5 miliarde de euro, planul de recapitalizare urmand sa fie aplicat pana la finele anului viitor.

In 2010, cazusera la test doar 7 banci, ceea ce arata ca, teoretic, situatia bancilor europene nu s-a deteriorat foarte mult in ultimele 12 luni. Dintre bancile care nu au trecut testul, cinci sunt din Spania, doua din Grecia si una din Austria. Practic, bancile au avut de completat un formular de 10 pagini (vezi aici cum arata) iar analizele au inclus doua scenarii- unul de baza si altul mai dur. In scenariul de baza, cresterea economica din UE ar fi in 2011 de 1,7% si de 2% in 2012  iar somajul s-ar situa  in 2011 de 9,5%  si respectiv 9,1% in 2012. In scenariul mai dur, PIB-ul UE s-ar contracta cu 0,5% in 2011 si cu 0,2% in 2012, in timp ce somajul ar urca pana la 10,8% anul viitor.

Pe punctul de a nu reusi sa treaca testele au fost insa alte sapte banci spaniole, o banca din Cipru, doua din Germania, doua din Grecia, una din Italia, doua din Portugalia si una din Slovenia. Irlandezii nu au avut probleme, lucru anticipat de analisti.

Instituţiile financiare care au ratat testul sunt
:
Spania: Caja Mediterraneo (CAM), CatalunyaCaixa, Unnim, CajaTres şi Banco Pastor.
Grecia: ATEBank şi EFG Eurobank 
Austria: Österreichischen Volksbanken-AG (ÖVAG). Volksbanken a înregistrat o rată de adecvare a capitalului de 4,5%, sub 5% cât trebuia pentru a trece testele de stres, potrivit presei straine.

Autoritatea Bancara Europeana a anuntat ca bancile implicate in testele de stres si-au majorat capitalul cu 60 miliarde de euro in primele patru luni din 2011. Daca testele ar fi luat in calcul situatia financiara a bancilor la 31 decembrie, 20 de banci ar fi picat, avand impreuna nevoie de o majorare de capital de 26,8 miliarde de euro, sustine EBA.

Vezi integral rezultatele, pe fiecare banca in parte


Reamintesc ca in anii trecuti aceste teste au fost aspru criticate intrucat nu au reflectat situatia reala a sistemului financiar. In 2007 de pilda, un test facut de Banca Centrala Europeana in baza unui scenariu care presupunea prabusirea pietei imobiliare arata ca toate bancile ar putea absorbi un asemenea soc. In realitate, scenariul chiar s-a adeverit, iar bancile au fost nevoite (unele dintre ele) sa ia imprumut bani de la Stat pentru a nu se prabusi.

  • ABE a recomandat bancilor nationale sa impuna restrictii bancilor insuficient capitalizate- interdictia acordarii dividendelor, reducerea indatorarii si majorari de capital

ABE a formulat prima recomandare oficiala prin care se sugereaza autoritatilor nationale de supraveghere sa impuna bancilor care inregistreaza un nivel al CT1R inferior pragului de 5 la suta adoptarea unor masuri prompte de restabilire a unui grad adecvat de capitalizare, se arata intr-un comunicat al Bancii Nationale, remis HotNews.ro.

ABE mentioneaza ca aceasta masura nu este suficienta pentru remedierea tuturor vulnerabilitatilor potentiale in contextul actual. Ca urmare, ABE a recomandat, de asemenea, autoritatilor nationale de supraveghere sa impuna adoptarea unor masuri specifice de consolidare a capitalizarii tuturor bancilor care inregistreaza un nivel al CT1R superior, dar apropiat, pragului de 5 la suta si detin expuneri substantiale fata de tari aflate in dificultate.

Aceste masuri ar urma sa cuprinda, dupa caz, restrictii privind acordarea dividendelor, reducerea indatorarii, majorari de capital prin emiterea de noi actiuni sau conversia unor instrumente calitativ inferioare in fonduri proprii de nivel 1.ABE va monitoriza procesul de implementare a acestor recomandari si va publica rapoarte in lunile februarie si iulie 2012.

Exercitiul de testare la stres la nivelul Uniunii Europene derulat in anul 2011, mai precizeaza comunicatul BNR, este caracterizat de un grad de transparenta fara precedent din perspectiva expunerilor bancilor si a structurii capitalului, pentru a permite investitorilor, analistilor si altor participanti pe pietele financiare sa isi formeze o opinie avizata asupra soliditatii sectorului bancar din Uniunea Europeana






Citeste doar ceea ce merita. Urmareste-ne si pe Facebook si Instagram.





10512 vizualizari

  • -5 (11 voturi)    
    ... (Vineri, 15 iulie 2011, 17:48)

    dragos234 [utilizator]

    Deci care au fost bancile care nu au trecut? Si cele care au fost cat pe ce sa nu treaca?
    • +1 (1 vot)    
      . (Vineri, 15 iulie 2011, 18:40)

      Ivanu [utilizator] i-a raspuns lui dragos234

      Scrie si in articol:
      Instituţiile financiare care au ratat testul sunt :
      Spania: Caja Mediterraneo (CAM), CatalunyaCaixa, Unnim, CajaTres şi Banco Pastor.
      Grecia: ATEBank şi EFG Eurobank
      Austria: Österreichischen Volksbanken-AG (ÖVAG). Volksbanken a înregistrat o rată de adecvare a capitalului de 4,5%, sub 5% cât trebuia pentru a trece testele de stres, potrivit presei straine.
      • +3 (3 voturi)    
        vineri seara nu era postat tot articolul (Sâmbătă, 16 iulie 2011, 9:05)

        mircea [anonim] i-a raspuns lui Ivanu

        Azi e sambata. Ora 9,00.
        Pana ieri seara, pana la ora 23,00 articolul se incheia indecis, nu se specifica nici un nume de banca.
        Asadar, dragos234 avea dreptate.
        Judecand dupa numarul de postaci care au raspuns ca era scris si raspunsul intrebarii...tind sa cred ca a fost o mare eroare de sistem, la incarcarea pe unele calculatoare! Nu e prima data cand unii citesc ceva si altii nu vad scris nimic. Se aude Hotnwes sau iar va puneti pe cenzurat comentariile?!
      • +2 (2 voturi)    
        Ambele banci grecesti sunt in RO (Sâmbătă, 16 iulie 2011, 10:10)

        Mitica (Palarierul) [anonim] i-a raspuns lui Ivanu

        Well .. Grecia: ATEBank şi EFG Eurobank

        ambele baci sunt active in Romania,prin ATE Bank si respectiv Bancpost.

        Remember Banca Turco Romana ... chiar daca si-au revenit bancile din Turcia ni nu s-au ganit sa dea banii inapoi, ci s-au multumit cu tzeapa trasa si pa !

        Oarece de ce nu am incredere in grecui, nici macar atunci cand aduc daruri ?

        "Patria si Dreptul Meu!"
        .
      • +2 (2 voturi)    
        ... (Sâmbătă, 16 iulie 2011, 10:42)

        dragos234 [utilizator] i-a raspuns lui Ivanu

        Acuma scrie tati, dupa ce m-am plans ca nu scrie. La inceput zicea doar ca sunt 7, nici macar de 8 nu scria, si NU spunea care anume sunt alea.
    • 0 (2 voturi)    
      Tu ai citit articolul!? (Vineri, 15 iulie 2011, 19:18)

      neaga1900 [anonim] i-a raspuns lui dragos234

      Eu cred , ca nu: 5 din Spania , 2 din Grecia si una din Austria....
    • 0 (2 voturi)    
      Hummm (Vineri, 15 iulie 2011, 22:44)

      Orpheus [utilizator] i-a raspuns lui dragos234

      Mai citeste o data articolul... cu atentie!
    • +1 (1 vot)    
      uite aici (Sâmbătă, 16 iulie 2011, 1:00)

      Anonimus [anonim] i-a raspuns lui dragos234

      daca te referi la alea care nu treceau daca se luau in considerare rezulatele de la 3 decembrie 2010 (cele 20) sunt: Volksbank, Marfin, Norddeutsche, Eurobank, ATE, Allied Irish, Bank of Ireland, Irish Life, Monte dei Paschi di Siena, Millennium, Nova Ljubljanska si 9 din Spania pe care mi-e lene sa le scriu.

      Daca te referi la cele care la 30 aprilie 2011 sunt intre 5-6% (16 la numar), ele sunt: Marfin, Norddeutsche, HSH Nordbank, Piraeus, TT Hellenic, Banco Populare (IT), Millennium, Espirito Santo (tare nume de banca portugheza), Nova Ljubljanska, plus 7 din Spania (de ce au astia astat de multe banci in general?).

      La 31 decembrie la cele 20 de corijente s-ar mai fi adaugat 14 intre 5 si 6 %, asa ca bine ca unele au reusit sa stranga cu succes capital (cum ar fi toate cele 3 banci irlandeze "stresate") in 2011.
  • +2 (2 voturi)    
    lista cu codase (Vineri, 15 iulie 2011, 18:20)

    jack al II-lea [anonim]

    Austria: Oesterreichische Volksbanken AG
    Greece: EFG Eurobank Ergasias, ATEbank
    Spain: Banco Pastor, CaixaCatalunya, Caixa D'Estalvis Unio de Caixes de Manlleu, Banco Sabadell, Grupo Caja3


    sursa: http://www.businessinsider.com/eu-banks-that-failed-todays-stress-tests-2011-7
  • 0 (0 voturi)    
    INTREBARE (Vineri, 15 iulie 2011, 18:50)

    Lucia [anonim]

    de ce se fac astfel de TESTE? actionarii bancilor ce spun? Era o politica bancara si anume: ca NU exista si nu ai voie sa spui despre o banca CEVA negativ deoarece se creeaza panica pe piata si imediat se pot prabusii,....in mod normal exista reglementari in acest sens si crearea de PROVIZIOANE si inclusiv Fonduri de Garantare, servicii de SUPRAVEGHERE.....nu mi se pare normal, daca dvs erati actionar la o astfel de banca??? Fiind o Autoritate bancara cu atat mai mult ma asteptam la o potolire a spiritelor si reincredrea in BANCI - in acordarea de credite celor care acceseaza BANI europeni...facandu-se astfel de scenarii nu facem decat sa ne sapam groapa singuri....noi NU mai suntem singuri si suntem intr-un context european si international. NU sunt personal de acord cu astfel de teste de stres...de multe ori adrenalina salveaza vieti, dar de data aceasta nu cred ca este normal....! Va multumesc.
    • +1 (1 vot)    
      ca sa nu se mai intample ce s-a intamplat (Sâmbătă, 16 iulie 2011, 6:55)

      mihai [anonim] i-a raspuns lui Lucia

      astfel de teste se fac periodic si la noi si in toata europa. acum a fost o actiune concertata impusa institutiilor de credit si cu o transparenta crescuta. Intr-adevar pentru o banc cu probleme e un lucru rau, pt sistem e foarte bine. actionarii au posibilitatea sa le recapitalizeze si acum au si un motiv f serios. altfel se tin lucrurile astea sub pres, se merge pe sarma apoi cade banca, deponentii pierd banii si sunt afectate si bancile sanatoase de panica ce se instaleaza pe piete. Provizioanele au rolul lor dar aceste teste reprezinta niste simulari cu inrautatirea situatiei economice care arata ce ar trebui sa faca bancile sa reziste socurilor economice. Fondul de garantare plateste deponentilor care isi pierd banii pina la un anumit barem dar nu pot plati pt toate bancile deodata, nu te poti baza pe asta, trebuie pastrata sanatataea financiara a sistemului.iar apropos de supraveghere, tocmai autoritatile de supraveghere fac testele, asta e unul din rolurile lor. altfel e ca si cum atunci cand pui un pilot la testele medicale spui lasa domne ca e gras are probleme cu inima, daca ii mai dam si noi emotii face infart la cursa urmatoare. Nu, il pui sa alerge, ii iei tensiunea si daca e aproape de niste limite i spui sa slabeasca 10 kg sau il opresti de la zbor. Iar cu panica, asta este noi nu avem probleme si daca o sa pice controlat bancile care merg pe risc prea mare, ai caror actionari nu baga suficient bani...pacat de ei, locul lor in piata va fi insa ocupat de cei care respecta limite mai prudente.
    • 0 (0 voturi)    
      confidentialitate (Sâmbătă, 16 iulie 2011, 9:41)

      g.p. [anonim] i-a raspuns lui Lucia

      total de acord. astfel de date nu ar trebui facute publice, exista niste reguli si exista obligatia de confidentialitate in ce priveste datele la care regulatorul are acces tocmai in calitatea sa de supraveghetor si arbitru al pietei.
      daca o banca oarecare (comerciala) ar publica listele cu clientii ei care sunt in pragul falimentului insa au niste conditii de redresare in contracte, a doua zi ar fi data in judecata de toti acei clienti pentru ca le-a omorit afacerile sau macar pentru calomnie.
      pentru regulatori bancile comerciale sunt clientii, portfololiul pe care ei trebuie sa il supravegheze si sa il insanatoseasca prin masuri corective, nu sa faca liste ca la clasa 1 cu repetenti si corijenti si dupa aia sa arunce o mana de tzarana peste mormant...
      nu vad de ce nu se pastreaza confidentialitatea rezultatelor, cu atat mai mult cu cat bancile nu au avut nimic de spus in determinarea ipotezelor de "stres", pentru ca deh - regulatorul e regulator!..
    • +1 (1 vot)    
      Raspuns @Lucia (Sâmbătă, 16 iulie 2011, 9:57)

      A.Vasilescu [anonim] i-a raspuns lui Lucia

      Se fac astfel de teste tocmai pentru a preveni o catastrofa, si pentru a nu se prabusi la orice adiere de vant. Ai voie sa desconspiri lucrurile negative despre orice, inclusiv despre o banca cu conditia sa fie adevarate. Unii mai incalca reglementarile, chiar daca exista. Provizioanele se fac pentru acoperirea unor pierderi (restantieri insolvabili) iar fondurile de garantare dedauneaza doar depozitele si acelea in limita unui plafon, nu desdauneaza si alte instrumente financiare emise de banca - care au crescut vertiginos - precum cardul. Unii supraveghetori nationali mai calca pe bec, SI PERTURBA GRAV O MONEDA CARE ESTE COMUNA..Actionarii pot, si trebuie, sa-si controleze banca. Daca n-o fac e pe riscul lor. Testele n-au nici o legatura cu acordarea de credite celor care acceseaza bani europeni.
  • +2 (2 voturi)    
    . (Vineri, 15 iulie 2011, 18:59)

    radukku [utilizator]

    Era clar ca Volksbank pica. Foarte neperformanta banca, atat in Romania unde si-a pierdut cota de piata cat si in strainatate. Ma mira ca ING a trecut testul, pentru ca are un management defectuos, cel putin din privinta lipsei de viziune la extindere.
    • 0 (0 voturi)    
      cu Volksbank nu parte chiar asa de rau (Sâmbătă, 16 iulie 2011, 1:13)

      Anonimus [anonim] i-a raspuns lui radukku

      Conform testului de stres, ca sa creasca cu 0,5% ii trebuie 160 milioane euro. Daca ia 700 mil de la rusi pe divizia internationala, regula de trei simpla ne duce peste 6,5%. Mai face rost de bani si din alta parte, domneste.
  • 0 (0 voturi)    
    criterii (Vineri, 15 iulie 2011, 19:33)

    Mihai [anonim]

    Care au fost criteriile dupa care au fost alese bancile testate?
    • 0 (0 voturi)    
      toate! (Sâmbătă, 16 iulie 2011, 6:59)

      alina [anonim] i-a raspuns lui Mihai

      toate bancile au fost testate. Asa ca e f laudabil ca nu e nici una de la noi in lista celor cu probleme. si firesc avand in vedere ca BNR le tine din scurt pe partea de prudenta. Ce fac cu clintii e altceva, acolo ANPC trebiue sa le disciplineze. Si de fapt in primul rand clientii care accepta orice in contracte si apoi in practica, daca toti ar sesiza ANPC (e drept eu am facut-o si nu am primit vreun raspuns in 4 luni de yile), ar mmerge in instanta lucrurile s-ar mai indrepta.
  • +1 (1 vot)    
    Situatie "si mai dezastruoasa"? (Vineri, 15 iulie 2011, 21:25)

    Droper [utilizator]

    da, o exprimare "foarte perfecta"...
  • +1 (1 vot)    
    Alea-s toate bancile? (Vineri, 15 iulie 2011, 22:13)

    Pacala [anonim]

    Pai dupa raport n-a fost "stresata" nicio banca din Romania! Insemneaza ca noi nu mai avem de fapt nicio banca, si ca iar avem banii depusi in niste gauri negre?
  • 0 (0 voturi)    
    si.... (Vineri, 15 iulie 2011, 23:25)

    RoMaLeS [utilizator]

    stati ca vin si ceva banci din italia, daca nu ajunge inante Draghi ca sa musamalizeze.... pe cuvant de P.C.R.-ist
  • 0 (0 voturi)    
    CRR vs CT1R (Vineri, 15 iulie 2011, 23:39)

    icflorescu [utilizator]

    Totusi bancile din Romania nu ar trebui sa fie afectate, avand in vedere rezervele minime obligatorii de 15-20% la care le obliga BNR-ul.

    Si cand ma gandesc ca acum 2-3 ani Isarescu era criticat pentru faptul ca mentine rezerva la un nivel mult prea mare comparativ cu alte tari din UE...
  • 0 (0 voturi)    
    asta e titlu de articol serios?! (Sâmbătă, 16 iulie 2011, 0:07)

    ligi [anonim]

    in Romania doar asa se scriu stirile? Chiar nimeni nu poate face nimic? Sau tot omul din Romania trebuie sa ramana in starea de stres si deprimare perpetuata si de media atata timp?! Pai cine nu stie cate banci au fost luate in calcul si despre ce e vorba, vede din titlu si primele 2 randuri ale stirii ca iarasi ceva merge prost, ca intotdeauna. Un titlu obiectiv, sau chiar stirea in sine nu se putea formula pozitiv? Mai ales ca e vorba de 83 la 8 totusi?!
    • 0 (0 voturi)    
      corect! (Sâmbătă, 16 iulie 2011, 9:44)

      g.p. [anonim] i-a raspuns lui ligi

      mai ales ca spune chiar textul ca acum isi revine euro, ca inainte de publicarea rezultatelor se credea ca o sa iasa mai rau...
  • 0 (0 voturi)    
    Spam (Sâmbătă, 16 iulie 2011, 17:26)

    Droper [utilizator]

    Imi place ca de multe ori hotnews are grija sa nu publice comentarii despre -de exemplu- incompetenta unora "jurnalistii" sai, dar n-are nici o problema cu spamul.
  • 0 (0 voturi)    
    Test de rezistenta... (Duminică, 17 iulie 2011, 13:18)

    Ioana [anonim]

    Nu prea inteleg... Stie cineva sa imi explice care este psihologia reala si obiectivul acestor teste de stres? Si in ce alte domenii se mai fac? De exemplu... eu sunt stresata de inselaciunea si iresponsabilitatea bancilor. Imi ofera careva vre-un capital? :)
    Apropos... nu am citit sau mi-a scapat... Dar nu intalnesc in articol si faptul ca din 8 banci respinse, 5 dintre ele sunt spaniole. Cate banci sunt, de exemplu in Germania si cate s-au prezentat la acest text? Si inca ceva ce mi se pare important de comentat. Cum stam la capitolul TRANSPARENTA? Stim foarte clar ca aceste datorii sunt doar niste fantezii precum si faptul ca matematica, ¡ya! nu mai este o stiinta exacta, ci doar o infinitate de solutii. :)


Abonare la comentarii cu RSS

ESRI

Întâlniri on-line | #deladistanță

Top 10 articole cele mai ...



Hotnews
Agenţii de ştiri

Siteul Hotnews.ro foloseste cookie-uri. Cookie-urile ne ajută să imbunatatim serviciile noastre. Mai multe detalii, aici.

Aici puteti modifica setarile de Cookie

hosted by
powered by
developed by