Cine sunt romanii care isi muta banii in afara tarii si ce motive au s-o faca? "Un client important si-a mutat intr-o singura zi un depozit de peste 20 de milioane de euro la o banca cipriota", spune un bancher

de Dan Popa     HotNews.ro
Luni, 14 martie 2011, 17:02 Economie | Finanţe & Bănci

"Romanii care isi muta banii in afara tarii sunt proprietari de firma in peste 90 la suta din cazuri. Au de regula depozite de peste 100.000 de euro, iar motivele pentru care isi scot banii din tara sunt multiple- fie vor sa ii ascunda de Fisc pentru a nu plati impozite, fie nu au incredere in banci, fie au ratiuni particulare- de exemplu vor sa plece definitiv din Romania sau divorteaza", au declarat pentru HotNews.ro surse din apropierea sistemului bancar. Uitati-va la datele oficiale publicate de BNR in Rapoartele de Stabilitate, a mai precizat acesta. „Intr-o singura luna, romanii au mutat la banci straine depozite in valoare de 1,3 miliarde de lei (350 de milioane de euro, conform cursului la care a avut loc tranzactia)”, a mai spus sursa citata.

In special clientii cu depozite de valoare mare - peste 100.000 de euro – reactioneaza cel mai puternic, iar increderea in bancile locale este esentiala.

„Noi am avut un client important care a mutat intr-o singura zi un depozit de peste 20 de milioane de euro la o banca cipriota. Fireste, l-am sunat sa il intrebam de ce face acest transfer- pentru ca eram obligati sa il raportam la Biroul local de combatere a Spalarii Banilor- si ne-a spus ca intentioneaza sa plece de tot din tara si ca isi duce banii acolo unde vrea”, au declarat pentru HotNews.ro bancheri comerciali din top 15. 

Un altul pur si simplu divorteaza si a facut tranzactii la limita legii pentru a-si „dosi” banii. Sunt motive si motive pentru care romanii isi fac depozite in afara tarii. Logica economica a dobanzii mai mari care ar trebui sa ii motiveze sa isi tina banii in tara nu mai opereaza, au mai spus sursele HotNews.ro.
  • Tehnicile de scoatere a banilor din tara sunt multiple
Iti faci o firma in tara in care vrei sa iti muti banii dupa care prin contracte intermediate de off shore-uri iti muti cat se poate de legal banii. Sau investesti printr-un vehicul sub jurisdictia paradisurilor fiscale in operatiuni legale. O alta metoda utilizata este cea a imprumuturilor. Faci fictiv un contract de imprumut cu o persoana fizica low profile din strainatate, care isi ia un comision din operatiune si nu se atinge de bani. Sunt atatea tehnici incat e dificil sa tii pasul cu inventivitatea „spalatorilor” de bani. Dar asta nu merge la infinit. Ca regula, 9 din 10 care isi muta banii in afara pe numele lui, o face legal. Doar un cetatean din 10 incearca marea cu degetul si e prins”, mai spune si un avocat specializat in asemenea operatiuni.

In plus, daca apare o situatie de panica, clientul se comporta la limita rationalitatii, spun bancherii. Aproape un sfert din volumul total al depozitelor atrase de bancile de talie mare de la clientii individuali este concentrat de plasamentele de peste 100.000 de euro, desi ca numar acestea reprezinta doar 0,1% din conturile de depozit.

In aceste conditii, bancile de talie mare, care concentreaza majoritatea depozitelor de valoare ridicata, sunt lovite mai puternic de panica deponentilor. "Oarecum contraintuitiv, bancile mari au inregistrat cele mai mare iesiri de depozite - in unele cazuri aceste iesiri au fost importante nu doar ca suma absoluta, ci si ca procent din propriul portofoliu", arata si surse apropiate BNR.
  • Ce nivel au atins depozitele deţinute de persoanele române în străinătate?
Depozitele deţinute de persoanele române în străinătate au crescut în 2009 cu 80,6%, la 4,46 miliarde de euro. Maximul istoric, de peste 5 miliarde de euro, a fost atins în luna septembrie, potrivit surselor citate. Creşterea banilor depuşi  în afara ţării se explică si prin criza financiară. Majoritatea depozitelor din străinătate sunt făcute de firme, nu de persoane fizice, confirma oficialii BNR.

Potrivit BNR, tendinţa companiilor de a economisi în România este în scădere si din cauza plafonului de garantare a depozitelor bancare, care s-a ridicat la echivalentul a 50.000 de euro abia în iulie 2009.

Persoanele fizice şi firmele româneşti au depozite în afara ţării în valoare de 4,466 miliarde de euro, iar în băncile din România de aproximativ 17,35 miliarde de euro, conform bilanţului trimis BNR.
  • "Lista lui Blejnar", a celor 12 sau 50 sau cati sunt ei, nu spune nimic, spun bancherii
„Ceea ce nu stiu multi dintre oamenii de afaceri este ca acum organele din diferite tari actioneaza in comun pentru depistarea  potentialilor evazionisti. Poti sa incerci sa iti ascunzi banii prin tot felul de paradisuri fiscale pentru ca mai devreme sau mai tarziu vei fi prins. Oricum, lista lui Blejnar, a celor celor 12 sau 50 sau cati sunt ei deocamdata nu spune nimic. E foarte posibil ca acele tranzactii sa fie perfect legale- asta se va vedea abia dupa o ancheta complicata care poate dura si un an”, spun oficiali ai Statului. 

În ultimul trimestru al anului trecut valoarea plasamentelor din străinătate a coborât cu aproximativ 17%, de la 5,39 miliarde de euro la 4,46 miliarde de euro.

Aproximativ 2% din depozitele companiilor, fiecare in valoare de cel putin 100.000 euro, insumau circa 83% din valoarea acestora, arata datele prezentate la o conferinta a BNR de catre Florian Neagu, sef de serviciu in cadrul Bancii Nationale a Romaniei (BNR). Cu toate acestea, depozitele companiilor de pana la 15.000 euro, reprezentand circa 93% din numarul conturilor, insumau doar 5,4% din valoare, mai arata datele din noiembrie 2008.

In acelasi timp, 5,1% din volumul depozitelor companiilor aveau valori cuprinse intre 50.000 si 100.000 de euro, reprezentand 1,3% din numarul conturilor, mai arata datele din noiembrie 2008. Depozitele cuprinse intre 20.000 si 50.000 de euro reprezentau 5,2% din volumul economisirii companiilor si 3% din numarul conturilor. Totodata, depozitele intre 15.000 si 20.000 de euro insumau 1,2% din valoarea economiilor companiilor.

Depozitele persoanelor fizice de minimum 100.000 euro, reprezentand doar 0,1% din numarul acestora, insumeaza 21,3% din valoare.
"Populatia are pozitie de debitor net fata de sectorul bancar, iar cresterea economisirii la banci este in ultimul an in special pe fond de precautie", explica Neagu.

In cazul populatiei, principalii factori de influenta care se contureaza pe termen scurt sunt: structura mai conservatoare a economisirii, crestere semnificativa a riscurilor din bilanturi, scaderea averii nete si majorarea temerilor privind somajul.


Citeste mai multe despre   










10984 vizualizari

  • +2 (2 voturi)    
    curs euro (Luni, 14 martie 2011, 17:12)

    aha [anonim]

    1,3 miliarde de lei = 350 de milioane de euro ???
    ce curs e asta? :))
    • 0 (0 voturi)    
      Romania exporta si altceva: marfuri (Marţi, 15 martie 2011, 15:34)

      Exporturile FOB au depasit importurile !!! [anonim] i-a raspuns lui aha

      Balanţa de plăţi la categoria bunuri a înclinat pentru prima dată după cel puţin 20 de ani în favoarea exporturilor.
      La servicii suntem încă în deficit.

      Valoarea de 3,4 miliarde de euro la care au ajuns exporturile este sensibil mai mare decât a importurilor de bunuri, fenomen nemaiîntâlnit în perioada postdecembristă.

      Dacă nu luăm în calcul costurile de transport şi asigurare a mărfurilor importate (CIF), ci numai valoarea lor brută (FOB), atunci achiziţiile româneşti de pe pieţele externe au însumat mai puţin decât livrările sau, mai explicit, importurile au fost mai mici decât exporturile.

      În termeni nominali, importurile FOB au însumat în ianuarie 3,32 miliarde de euro, în timp ce exporturile FOB au ajuns la 3,41 miliarde de euro, rezultând astfel un excedent comercial, în locul deficitelor cu care ne-am obişnuit până acum.

      Această situaţie, consemnată de Banca Naţională a României într-un comunicat referitor la balanţa de plăţi din luna ianuarie 2011, nu a mai fost întâlnită după 1989.
  • -1 (1 vot)    
    curs (Luni, 14 martie 2011, 17:16)

    dan popa [anonim]

    e vorba de cursul la care a avut loc tranzactia, desigur. se regaseste si in Raportul de stabilitate BNR 2009
    Multumesc mult pentru intelegere.
  • +7 (7 voturi)    
    Foarte logic... (Luni, 14 martie 2011, 17:37)

    DanCris [utilizator]

    "ne-a spus ca intentioneaza sa plece de tot din tara si ca isi duce banii acolo unde vrea"
    Din moment ce impozitele si taxele au ajuns la nivele comparabile cu cele din tari dezvoltate ce sens are sa mai ramai aici ?
    Pentru aceasi bani dati statului nu e mai bine sa beneficiezi de conditii mai bune ? (autostrazi , servicii medicale , poluare mai redusa)
    Iar daca ai afaceri in Romania ti le poti face de pe o firma...
    Culmea este ca lumea e extaziata ca s-a pus statul sa-i jupoaie pe "ciocoi" fara sa-si dea seama cat de simplista e gandirea asta.
  • -1 (7 voturi)    
    Tre' sa fii prost sa-ti plasezi banii in Cipru.... (Luni, 14 martie 2011, 17:46)

    Marius [anonim]

    ...numai dacda nu e o destinatie intermediara.

    Toti smecherii din UK si-au pus banii in Islanda, inaintea crizei. Chiar primarii, consilii locale, foarte multi englezi.
    Evident, in Islanda erau dobanzi bune, fara impozite, etc.

    Dar ghici ce??? A venit criza si bancile de apartament din Islanda nu au mai putut da banii inapoi englezilor.

    Noroc ca Anglia e o mare putere si a obligat statul Islandez sa garanteze depozitele englezilor, inclusiv cu amenintarea confiscarilor de averi islandeze peste tot in lume.

    Ce parghie are Cipru de a garanta depunerile? Nici una.
    Nu mi-as pune economiile in Cipru, niciodata, doar pentru cateva zile, in tranzit, cum am zis.

    Mai bine platesti ceva in plus, sa-i pui intr-o alta tara, mai sigura (gen Elvetia) decat sa pierzi toti banii.

    Dar...asta e..vrei castiguri mari...iti asumi riscuri mari.
    • +2 (2 voturi)    
      garantie (Marţi, 15 martie 2011, 11:20)

      Demigod [utilizator] i-a raspuns lui Marius

      Nici o banca nu poate garanta cu adevarat securitatea lichiditatilor in anumite cazuri neprevazute. Solutia e sa nu te legi de o singura banca; sa incerci sa-ti imprastii fondurile.

      Si sincer sa-ti spun, cred ca e mai sigur sa ai banii in Cipru decat in Romania. Aia inca au o economie; si guvernul lor nu scobeste in fondurile oamenilor cu societati comerciale ca sa traiasca.
  • +6 (8 voturi)    
    Motiv: impozitarea dobanzii (Luni, 14 martie 2011, 17:57)

    angel [anonim]

    E normal sa muti banii undeva unde ai un randament mai mare. Maine-poimaine ne pune sa platim contributii sociale si pe dobanda cistigata., sau mai dau niste legi care sa le aplice retroactiv.
    • 0 (0 voturi)    
      Alt motiv: vanarea averilor ilicite (Marţi, 15 martie 2011, 15:57)

      misha [anonim] i-a raspuns lui angel

      Daca pentru oamenii onesti impozitarea haotica este o reala problema, pentru cei cu bani furati, perspectiva investigarii provenientei averilor este cu adevarat sumbra :)
  • +1 (1 vot)    
    animal de prada ? (Marţi, 15 martie 2011, 7:56)

    sutetcipe [anonim]

    un infractor este cineva care avand instincte de animal de prada nu a dispus de bani suficienti ca sa-si deschida o afacere - "A criminal is a person with predatory instincts who has not sufficient capital to form a corporation."-- Howard Scott
  • +4 (6 voturi)    
    Iadul fiscal (Marţi, 15 martie 2011, 8:30)

    Mihai [anonim]

    Oamenii fug de fiscalitatea mare, de nesiguranta dar si de prostimea poporului.
    Cei care trimit banii afara nu fac absolut nici o ilegalitate, chiar daca proletariatul ar dori sa ii inchida pe oameni pentru aceste transferuri.

    O tara bogata este cea in care vin oamenii bogati, nu cea de unde fug.
    • 0 (2 voturi)    
      nu ai inteles zicala... (Marţi, 15 martie 2011, 9:34)

      nenea [anonim] i-a raspuns lui Mihai

      o tara este mai intai bogata, dupa aceea vin si oamenii bogati in ea. oamenii bogati vin in tari sarace ca a noastra, doar pentru a o saraci mai mult. daca n-ai fi cramponat de idei preconcepute cu proletari si alte basme, ai putea sa citesti mai multe printre randuri.
      in fine...aici ai dreptate, fiecare are dreptul sa fuga de o fiscalitate mare. problema este ca fug asa de bine, ca peste 50% din banii facuti sunt din evaziune.
      • 0 (0 voturi)    
        paradox (Marţi, 15 martie 2011, 11:23)

        Demigod [utilizator] i-a raspuns lui nenea

        Cum faci BANI din evaziune?
        Ca sa faci evaziune, intai trebuie sa faci bani.
        Cand te simti neindraptatit de taxe si stat, evident, faci evaziune. Toata lumea o face, si de la cei de sus au invatat-o.
        Doar nu senatori cu firme de apartament incepeau sa extraga returnare de TVA de zeci de miliarde de la stat? Il vezi pe unu din ei la parnaie, sau macar in tribunal?
        • 0 (0 voturi)    
          asa este (Marţi, 15 martie 2011, 13:59)

          nenea [anonim] i-a raspuns lui Demigod

          deci concluzia: asa zisul sistem ne fura prin fisc, noi il furam prin evaziune. foarte bine, hotie acceptata (cam peste tot o fi asa...). omul de rand este furat si de fisc si de evaziunea din jurul lui. el este doar c o n t r i b u a b i l. statul ia tot mai mult, pentru ca nu-i ajunge pentru buzunarul nasilor, finilor etc.; patronul ia tot din buzunarul angajatului cand nu-l plateste suficient (vezi salariul de 5 mil), pentru ca se vaita de nedreptatea fiscului, desi o duce bine cu gradul de evaziune "permis" (intre timp il munceste pe angajat de-i sare cochilia). respect nu exista decat daca esti "baiat destept" si ajungi si tu patronas care evazioneaza ( ca imediat o sa-mi dai replica dece nu ma fac patron sa fac evaziune) sau politician care stie cum si ce...nasoala lume. ma intreb pentru ce au mai murit semenii nostri in 89. si pe vremea lui raposatul era un regim idiot, de nedorit, numai ca daca cei de atunci stiau ca vor ajunge ca acum....cred ca se uitau si ei la televizor ca mine si ca tine. sa lupte baiestii destepti cu politicienii de azi...dar am uitat, ei sunt destepti
  • 0 (0 voturi)    
    aia au uitat ca si ei au fost la fel ca noi (Marţi, 15 martie 2011, 14:20)

    eba [anonim]

    dupa 89 si acum isi bat joc, romanii nu ofera job sau salarii bune romanilor. socialismul e f bun ptr romania, dar s-a furat mult in ultimii 20 ani. astia trebuiesc jupuiti.
  • 0 (0 voturi)    
    mi se pare normal (Luni, 21 martie 2011, 16:21)

    umoristu [anonim]

    Cred ca orice om intreg la cap ar tine o suma importanta de bani in afara tarii.
    Orice depaseste 20 000 sau 30 000 E as tine in banci afara din tara.......
    Indiferent ce va fi.....rominia nu prezinta incredere


Abonare la comentarii cu RSS



ESRI

Top 5 articole cele mai ...



Hotnews
Agenţii de ştiri

Siteul Hotnews.ro foloseste cookie-uri. Cookie-urile ne ajută să imbunatatim serviciile noastre. Mai multe detalii, aici.
hosted by
powered by
developed by
mobile version