Secretul bancar elvetian sub asediu - Banca Wegelin a cazut. Procesul si decesul unei banci elvetiene vechi de aproape 300 de ani

de Dani Rockhoff     HotNews.ro
Duminică, 6 ianuarie 2013, 12:41 Economie | Finanţe & Bănci

Logo al Wegelin Bank
Foto: wegelinco.ch
Sentinta de joi a tribunalului din Manhattan statueaza un exemplu si este un avertisment. Nici o banca elvetiana nu se mai poate ascunde in dosul unei legi nationale care protejeaza secretul bancar, daca ii ajuta pe cetatenii americani sa fure SUA, practicand evaziunea fiscala in stil mare. Banca Wegelin din St. Gallen a fost condamnata la plata unei amenzi si despagubiri statului american in valoare de  57,8 milioane de dolari, pentru ca i-a ajutat pe americanii bogati sa-si piteasca de fisc 1,2 miliarde de dolari. Bombardamentul judiciar american asupra evazionistilor fiscali a inceput in forta. Si nemtii lupta cu secretul bancar din tara cantoanelor, insa ceva mai bland.

Inca din timpul anchetei judiciare, Wegelin demarase o ancheta interna asupra trei angajati ai bancii, declarand anul trecut ca banca insasi nu este amenintata. Ceva mai tarziu insa, segmentele neafectate ale bancii au fost vandute grupului bancar Raiffeisen, contra sumei de 100 de milioane de franci elvetieni. Cu acesti bani, suma solicitata initial in instanta din SUA, de 78 de milioane de dolari, ar fi fost lejer acoperita.

Iata insa ca nu s-a intamplat asa. Dupa executarea platii convenite intre parti in urma procesului incheiat joi, 3 ianuarie, banca elvetiana cu o traditie de peste 270  de ani a declarat ca isi inceteaza activitatea. Totodata, ea se obliga sa pastreze si sa puna puna la dispozitia fiscului  din Elvetia, la cerere, date ale bancii referitoare la clientii din SUA.

Sentinta tribunalului american are in vedere faptul ca „Wegelin recunoaste, prin deschiderea de conturi si depozite bancare, ca si prin administrarea lor pentru datornici fiscali americani, ca a incalcat dreptul SUA”, a comunicat banca elvetiana, citata de Die Zeit. „Institutul financiar fondat in 1741 isi va inceta activitatea dupa incheierea procesului din SUA”, mai scrie publicatia citata.

Procesul inceput la New York anul trecut, in care pe banca acuzatilor a stat cea mai veche banca din Elvetia, nu este singurul proces de acest gen din SUA. In 2007, ancheta a vizat gigantul bancar UBS, care a fost condamnat in justitie la plata unei amenzi de 780 de milioane de dolari si a fost nevoit sa comunice autoritatilor americane numele a 4.450 de clienti din SUA. Ulterior, Wegelin a preluat, cu bratele deschise, o serie de fosti clienti americani ai UBS.

Zece alte banci elvetiene cu renume si traditie sunt acuzate in procese aflate pe rol in justitia americana, de a fi favorizat evaziunea fiscala. Printre aceste banci se numara Credit Suisse, Julius Bär, ca si bancile cantonale din Zürich si Basel. Insa lupta americanilor cu evazionistii fiscali nu se opreste aici, asediul sistematic al secretului bancar a inceput sa se transforme in strategie de lunga durata.

Prin declaratia sa de joi la proces, unul dintre cei doi proprietari ai bancii Wengelin, Otto Bruderer,  a dat argumentul final al acestei lupte, confirmand cu glas tare ceea ce se stia demult, dar nu se vorbea decat in surdina. „Wegelin stia ca se comportase incorect“ a marturisit Bruderer. Ani de zile, banca a administrat conturi cu bani nedeclarati la fisc ai unor cetateni americani, „stiind ca astfel, Wegelin le-a fost complice in incalcarea legii“ a declarat bancherul, care alaturi de Konrad Hummler, a condus banca in directia unor mari profituri, dar si, la final, in abis.

Bruderer a mai declarat in fata instantei ca aceste practici „sunt obisnuite in industria bancara elvetiana“. Ultimele sale cuvinte incrimineaza insa nu doar o banca, ci un intreg sistem. Pentru prima data, un renumit bancher elvetian recunoaste in fata unei instante de judecata ca institutele financiare elvetiene ar fi acordat ajutor activ si sistematic in realizarea evaziunii fiscale. Acest ajutor a fost bazat pe un calcul pervers si care s-a dovedit, in cele din urma, gresit.

Poate ca nu se intampla asa, daca nu s-ar fi declansat, in 2008, criza financiara si bancile n-ar fi intrat in vizorul politicienilor, al opiniei publice si al justitiei. Poate ca, daca n-ar fi fost criza Euro si acuta criza a datoriilor de stat ale SUA, fortaretele bancare elvetiene si din alte paradisuri fiscale ar fi ramas neatinse, protejate de propriile legi nationale. „Wegelin a crezut ca, din motive practice, nu va fi urmarita in justitia americana, pentru ca nu avea filiala in SUA si actiona in conformitate cu legea elvetiana“ a mai spus Otto Bruderer la proces.

Procurorul Preet Bharara, a declarat si el in sedinta tribunalului din 3 ianuarie: „Admiterea de astazi a vinei este un punct crucial in eforturile noastre de a trage la raspundere atat persoane private, cat si banci –de oriunde din lume-, care incalcand legea sustrag bugetului SUA miliarde de dolari din impozite“. „Vom continua, pana cand aceasta practica va fi complet eliminata“ a avertizat procurorul american.

Si nemtii au inceput mai demult, insa mai cu manusi, lupta impotriva evaziunii fiscale practicate cu ajutorul secretului bancar elvetian. In ultimii ani, fiscul german a achizitionat in mod repetat CD-uri cu date bancare ale unor clienti germani ai bancilor elvetiene. Ca urmare a acestor achizitii, mai mult sau mai putin contestate, doi inspectori de la fiscul din Nordrhein-Westfalen s-au trezit ca n-ar mai putea calca in Elvetia, fara sa fie cercetati penal. Pentru a se evita astfel de scandaluri cu vecinii, politicienii din ambele tari au incercat sa ajunga la un compromis.

Acordul fiscal germano-elvetian trebuia sa intre in vigoare anul trecut, insa nici nu a ajuns la semnarea de catre cele doua parti, caci a cazut in Parlamentul german. Social-democratii si Verzii aflati in opozitie au decis soarta acestui acord, respingandu-l in Bundesrat cu o majoritate confortabila. Ce a deranjat Opozitia? Faptul ca banii negri germani depusi pe conturi in bancile elvetiene ar fi urmat sa fie impozitati o singura data si nediferentiat, cu un procent care urma sa fie stabilit intre 21-41%.

Impozitarea retroactiva ar fi avut in vedere doar ultimii zece ani si ar fi garantat anonimitatea evazionistilor fiscali. In plus, acestia ar mai fi fost pasuiti pana la 1 ianuarie 2013, timp in care ei si-ar fi putut retrage banii de pe conturile din Elvetia. „Nu merge, ca ulterior sa-i mai si premiem pe escrocii fiscali“, s-a auzit la vremea votului, din randurile Opozitiei.













Material sustinut de BRD Groupe Société Générale

5 motive de cheltuit banii - electronice pentru casa. Idei de cadouri si rasfat

Decembrie este luna cadourilor si in toata nebunia asta trebuie sa mai cumperi si cate ceva pentru casa ta. Bine, sau poate vrei sa faci un cadou unor apropiati, asa ca de "casa noua". Motive de cheltuit bani se vor gasi mereu. Asadar, va propunem o lista de "motive" pentru cheltuit banii, mai ales ca acum e ocazia perfecta sa beneficiezi de ofertele de Craciun ale comerciantilor.

13352 vizualizari

  • -16 (20 voturi)    
    aici nu e vorba de evaziune fiscala, etc (Duminică, 6 ianuarie 2013, 13:29)

    visio [utilizator]

    aici vorbim de bani pentru terorism; sau pesupus terorism; altfel, banca sunt obligat sa pastreze secretul muncii; tot asa cum un individ dela departamentul CTC e obligat sa respecte secretul formulei chimice a ..apei sa zicem; nicio o tara, nicio lege, nu ma poate obliga sa dezvalui informatii confidentiale; nu de alta, insa maine-poimaine, SUA ma poate obliga sa mucnesc moca pentru..uganda sa zicem...deci, in cazul de fata vorbim de terorism nicidecum de spalare de bani...
    • 0 (2 voturi)    
      ....... (Luni, 7 ianuarie 2013, 9:07)

      Zummm [utilizator] i-a raspuns lui visio

      Inca raman mirat cat de PROST poti sa fi
  • +14 (16 voturi)    
    Gaura covrigului !!! (Duminică, 6 ianuarie 2013, 14:45)

    SRA [utilizator]

    Adevarat o banca veche dar care si-a pierdut valoarea.
    A fost inghitita ca o bombana de Raifenssen SUISSE !!!

    Inca nu ati inteles nimic, ati preluat stirea fara a avea continutul.

    Bancile nostre sunt cele mai solide si sigure din lume !!!

    Suma de 57 sau cca 60 mil de $ reprezinta o bagadela, nici mai mult sau mai putin 7 $ pe habitant.

    Ganditi-va la voi Romanii care ati votat USL si aveti gaura covrigului !!!

    Voi care sunteti specialisti in TEPE si TUNURI ati fost TEPUITI de USL, de ponta si antonescu.

    Daca ar fi fost socialistii singuri era ceva normal !!!
  • -2 (22 voturi)    
    Americanii (Duminică, 6 ianuarie 2013, 15:02)

    keeekeeess [utilizator]

    Inca odata americanii demonstreaza ca daca incalci o lege din tara lor, pot veni la tine in tara sa-si faca dreptate. Practic, ei fac legea la altii acasa.
    • -6 (14 voturi)    
      Nu exista decat 6 tari pe planeta asta (Duminică, 6 ianuarie 2013, 21:00)

      V.R. [utilizator] i-a raspuns lui keeekeeess

      SUA, China, Rusia, Organizatia Statelor Islamice, Coreea de Nord, organizatia statelor socialiste sud-americane (Venezuela + Cuba + Bolivia). Oricine altcineva este doar un vasal al unuia din aceste imperii - cel mai mare fiind bineinteles Imperiul American.

      Problema e ca Imperiul American pare a se confrunta in prezent cu aceleasi probleme cu care s-a confruntat si Imperiul Roman inainte de disparitia sa.
      • +2 (2 voturi)    
        imperiu, clar! (Luni, 7 ianuarie 2013, 8:57)

        ampersand [utilizator] i-a raspuns lui V.R.

        In caz ca ti-a scapat, pe procurorul american il cheama Preet Bharara - presupun ca l-au prins cu arcanul in India si l-au adus in catuse, la galere, in State, unde l-au exploatat la sange facandu-l procuror, ba mai si umilindu-l numindu-l printre cele mai influente 100 persoane ale anului in 2012. Iar India, in loc sa raspunda pe masura, a-ntors si celalalt obraz, numindu-l pe american "Persoana anului" in 2011.
        • -1 (1 vot)    
          Tocmai de asta nu am mentionat India :) (Marţi, 8 ianuarie 2013, 20:47)

          V.R. [utilizator] i-a raspuns lui ampersand

          India face parte din Imperiul American.

          Ca o paranteza, si Imperiul Roman a avut un imparat de etnie araba, pe Elegabalus, in perioada de declin. Iar situatia este analoga cu cea din exemplul tau.
  • +16 (24 voturi)    
    Lectie... (Duminică, 6 ianuarie 2013, 15:35)

    taticutu [utilizator]

    Asa se lupta impotriva evazionistilor; la noi nimeni nu cracneste in fata bancilor si a BNR,vezi Doamne ,secretul bancar si independenta lor !
    Imprumuturile de la FMI s-au dus catre banci,insa toata populatia trebuie sa participe acum la plata scadenta a ratelor de inapoiere, ca asa e in tenis !!!
    Mai aduceti-va aminte si cum au participat bancile de la noi la eforturile de iesire din criza,cu zero barat ! Altii au facut o taxare speciala a bancilor,altii un fond de solidaritate al bancilor,etc- la noi nimic...
  • +4 (4 voturi)    
    nemtii si secretul bancar (Duminică, 6 ianuarie 2013, 17:41)

    cco [utilizator]

    "Si nemtii lupta cu secretul bancar din tara cantoanelor, insa ceva mai bland."

    depinde din ce perspectiva e vazuta lupta. si oricum lupta e impotriva secretului bancar in general nu numai in tara cantoanelor.

    Klaus Zumwinkel (fostul sef la postbank) a simtit lupta asta pe pielea lui din cauza unor depozite secrete in lichtenstein. mai multe amanunte aici:
    http://en.wikipedia.org/wiki/2008_German_tax_affair#Germany

    pe de alta parte cum apare cate un cd cu date de la banci din paradisuri fiscale cum se reped aia cu musca pe caciula la finanzamt sa plateasca taxele.
  • +2 (2 voturi)    
    Si? (Luni, 7 ianuarie 2013, 9:12)

    Geo6101 [utilizator]

    Dupa asta scade francul elvetian sau nu?


Abonare la comentarii cu RSS



ESRI

Top 5 articole cele mai ...



Hotnews
Agenţii de ştiri

Siteul Hotnews.ro foloseste cookie-uri. Cookie-urile ne ajută să imbunatatim serviciile noastre. Mai multe detalii, aici.
hosted by
powered by
developed by
mobile version